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发布日期：2024-11-09 05:51    点击次数：180

黄金市场趋势 创金合信佳和稳健一年发起(FOF)A,创金合信佳和稳健一年发起(FOF)C: 创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金(FOF)(2024年10月)招募说明书(更新)

创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起           （2024 年 10 月）招募 式基金中基金（FOF）       说明书（更新）     基金料理东谈主：创金合信基金料理有限公司      基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司        截止日：2024 年 10 月 22 日  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                       关键辅导 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、阛阓出息和收益作念出 本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币阛阓 基金和货币型基金中基金（FOF）。 净值会因为证券阛阓波动、所投资基金的基金份额净值波动等因素产生波动。投资者在投资 本基金前，需全面果断本基金的风险收益特征和居品特性，充分研究自身的风险承受才调， 感性判断阛阓，对投成本基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策。投资者根据所 抓有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。投成本基金可能遇到的风险包 括证券阛阓风险、流动性风险、信用风险、料理风险、操作或工夫风险、独到风险、基金管 理东谈主职责隔断风险及不可抗力风险等。敬请投资东谈主细巧阅读本招募说明书“风险揭示”章节， 以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。   当本基金抓有特定金钱且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履行相应模范后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间， 基金料理东谈主将对基金简称进行突出璀璨，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主 仔细阅读干系内容并怜惜本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能靠近价钱 大幅波动的风险。   本基金可投资公开召募基础设施证券投资基金，可能靠近以下风险：基金价钱波动风险、 基础设施名堂运营风险、流动性风险、隔断上市风险、税收等政策颐养风险。 买卖的章程范围内的香港联合来回所上市的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及来回司法等各异带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港 股阛阓实行 T+0 反转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发达出比 A 股更为剧 烈的股价波动）、港股通逐日额度限制可能导致无法通过港股通买入来回的风险、港股通可 投资标的范围颐养带来的风险、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港 股通来回日设定干系的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常来回，港股不 能实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭 示”章节的具体内容。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将部分基金金钱投资于 港股或遴荐不将基金金钱投资于港股，基金金钱并非势必投资港股。 金份额提议赎回肯求，在最短抓有期到期日前将靠近弗成赎回的风险。 理东谈主固有资金、基金料理东谈主的高档料理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金，本基金发起资金的认 购情况详见基金料理东谈主届时发布的基金合同奏效公告。发起资金提供方认购基金的金额不少 于 1000 万元东谈主民币，且抓有认购份额的期限自基金合同奏效日起不少于 3 年。本基金发起 资金提供方对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推选 和保证，发起资金也并不必于对投资东谈主投资耗损的补偿，投资东谈主及发起资金认购东谈主均自行承 担投资风险。本基金发起资金认购的本基金份额抓有期限自基金合同奏效日起满 3 年后，发 起资金提供方将根据自身情况决定是否不息抓有，届时发起资金提供方有可能赎回认购的本 基金份额。 金。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应庄重阅读本基金的《招募说明书》、《基 金合同》及基金居品贵寓概要等信息表现文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险。 对本基金功绩发达的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金本次更新招募说明书对基金司理干系信息进行更新。本招募说明书所载内容截止 日为 2024 年 10 月 22 日，磋议财务数据和净值发达截止日为 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。       创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                    第一部分 绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息表现料理办法》（以下简称“《信息表现办法》”）、《证券投资基金信息表现内容 与口头准则第 5 号》、《公开召募证券投资基金运作疏导第 2 号——基金中基金疏导》（以下简称“《基金中基金疏导》”）、《公开召募洞开式证券投 资基金流动性风险料理章程》（以下简称“《流动性风险料理章程》”）以及《创金合信佳 和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 信得过性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募 的。本基金料理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他磋议章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应细巧查阅基金合同。     创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                       第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用转变和补充 有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管合同》及对该托管合同的任何有用转变和补充 混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过头更新 基金份额发售公告》 基金居品贵寓概要》过头更新 行政轨则以过头他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等以及颁布机关对其通常 作念出的转变 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议转变， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的转变 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其通常作念出的转变 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货轨则的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表现料理办法》及颁布机关对其通常作念出的转变 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其通常作念出的转变 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理章程》及颁布机关对其通常作念出的修 订  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 券投资基金运作疏导第 2 号——基金中基金疏导》及发布机关对其通常作念出的转变 体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经磋议政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、处事法东谈主、社会团体或其他组织 境内证券期货投而已理办法》（包括其通常转变）及干系法律法轨则程不错投资于在中国境 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投而已理办法》（包括其通常转变）及干系法律法轨则程，运用来自境 外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主缔结了基金销售服务合同，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红利、建 立并防守基金份额抓有东谈主名册和办理非来回过户等 或接受创金合信基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面阐发的日历 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 形成的基金份额按原基金份额筹划最短抓有期）。在每份基金份额的最短抓有期到期日前（不 含当日），基金份额抓有东谈主弗成对该基金份额提议赎回肯求；每份基金份额的最短抓有期到 期日起（含当日），基金份额抓有东谈主可对该基金份额提议赎回肯求 认日（对申购份额而言）或基金份额颐养转入阐发日（对颐养转入份额而言） 应日历或该对应日为非处事日，则顺延至下一处事日 港股通来回且该来回日为非港股通来回日，则本基金有权不洞开申购、赎回，并按章程进行 公告） 理东谈主制定并通常转变，是表率基金料理东谈主所料理的洞开式证券投资基金登记方面的业务司法， 由基金料理东谈主和投资东谈主共同遵照 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 肯求将其抓有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额颐养为基金料理东谈主料理的其他基金基 金份额的步履   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总和后的余额） 进步上一洞开日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为出 他金钱的价值总和 总和 额净值的过程 表现办法》章程的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子表现网站）等媒介 有东谈主服务的用度 服务费的基金份额类别 费的基金份额类别 按照一定比例颐养基金份额总额及基金份额净值 给予变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开垦行股票、金钱 支抓证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或来回的债券等     创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 式，将基金颐养投资组合的阛阓冲击成老实配给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 基金料理东谈主、基金料理东谈主鼓励、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理（指基金料理东谈主职工中 照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的基金司理，同期也不错包括基金司理之外 的投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并抓有一如期限的证券投资基金 员、基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发 起资金认购的基金份额抓有期限不低于三年 期限不少于三年的基金料理东谈主鼓励、基金料理东谈主、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理等东谈主 员 置算帐，见解在于有用遏抑并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险料理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在首要不笃定性的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减值准备仍导致金钱价值存在 首要不笃定性的金钱；（三）其他金钱价值存在首要不笃定性的金钱 务公司，向香港联合来回整个限公司（以下简称香港联合来回所）进行申报，买卖章程范围 内的香港联合来回所上市的股票 门极度行政区和台湾地区法律 月 1 日实施的《货币阛阓基金监督料理办法》第四条章程的金融器用，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以 内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器用、金钱支抓证券，以及法律法则、中国证 监会或中国东谈主民银行招供的其他具有精良流动性的货币阛阓器用 券权益的证券     创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                       第三部分 基金料理东谈主 一、基金料理东谈主概况      称号：创金合信基金料理有限公司      住所：深圳市前海深港合作区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）      办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海正途 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼      法定代表东谈主：钱龙海      缔造日历：2014 年 7 月 9 日      批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可[2014]651 号      组织口头：有限职责公司      注册成本：2.6096 亿元东谈主民币      存续期限：抓续筹划      磋议电话：0755-23838000      磋议东谈主：吕阿鹏      股权结构： 序号        鼓励称号                        出资比例           系数                                         100% 二、主要东谈主员情况      公司董事会共 7 名董事，其中 4 名非孤苦董事，3 名孤苦董事。      钱龙海先生，董事长，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业料理系教训，北京 京放投而已理照管人公司总司理助理，佛山证券有限职责公司副总司理，第一创业证券股份有 限公司董事、总裁、党委文牍、监事会主席，第一创业投而已理有限公司董事、董事长，第  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 一创业证券承销保荐有限职责公司董事，银华基金料理股份有限公司董事、监事会主席，吉 林省国度新材料产业创业投资有限职责公司董事，深圳一创创盈投而已理有限公司实行董事、 法定代表东谈主，深圳一创巨室投而已理有限公司董事，深圳第一创业翻新成本料理有限公司董 事，深圳一翻新天投而已理有限公司董事，深圳第一创业元创投而已理有限公司董事，北京 第一创业圆创成本料理有限公司董事，深圳一创泰和投而已理有限公司董事，深圳市第一创 业债券研究院法定代表东谈主、理事，深圳第一创业公益基金会副理事长，现任王人门经济贸易大 学中国 ESG 研究院理事长，创金合信基金料理有限公司董事长、法定代表东谈主。   苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南边基金料理有限公司研究员、基金司理、 投资部实行总监、投资部总监，第一创业证券股份有限公司副总裁兼金钱料理部总司理，现 任创金合信基金料理有限公司董事、总司理。   黄先智先生，董事，硕士，国籍：中国。曾任第一创业证券股份有限公司金钱料理部高 级投资助理、固定收益部投资司理、金钱料理部居品研发与翻新业务部负责东谈主兼来回部负责 东谈主。现任创金合信基金料理有限公司董事、副总司理。   屈婳女士，董事，硕士，国籍：中国。历任深圳市康哲药业有限公司法务专员，第一创 业证券股份有限公司法律合规部合规司理、自营业务及子公司业务合规岗、固定收益与投资 组负责东谈主、法律合规部代理负责东谈主和负责东谈主等职务，第一创业证券股份有限公司总裁业务助 理、职工代表监事、董事会办公室负责东谈主，第一创业投而已理有限公司监事，深圳第一创业 翻新成本料理有限公司监事，北京元富源投而已理有限职责公司监事，深圳证券期货业纠纷 斡旋中心斡旋员，深圳市创海富信金钱料理有限公司董事，现任第一创业证券股份有限公司 董事会秘书、总裁办公室负责东谈主，创金合信基金料理有限公司董事。   陈基华先生，孤苦董事，硕士，高档司帐师，国籍：中国。历任安徽省马鞍山市职业教 育中心教训，中国诚信证券评估有限公司司理，红牛维他命饮料有限公司财务总监，ALJ（中 国）有限公司财务总监，吉通网罗通讯股份有限公司副总裁、财务总监，中国铝业股份有限 公司实行董事、副总裁、财务总监，农银汇理基金料理有限公司董事，中铝国际控股有限公 司总裁，中国太平洋保障（集团）有限公司副总裁，海南龙泽农业科技发展有限公司董事， 北京鼎成金禾贸易有限公司实行董事，北京中海石航空大地服务有限公司监事，北京南极方 舟文化发展有限公司实行董事，江苏众建富网罗科技有限公司董事长，法定代表东谈主，金菜地 食物股份有限公司董事，江苏沃田集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司孤苦董事， 北京飞阁建筑工程有限公司监事，奥瑞金包装股份有限公司孤苦董事，泰禾集团股份有限公 司孤苦董事，北京厚基鼎成投而已理有限公司司理、财务负责东谈主，现任北京京玺庄园有限公 司实行董事、司理、财务负责东谈主、法定代表东谈主，北京厚基鼎成投而已理有限公司实行董事、 法定代表东谈主，中铁高新工业股份有限公司孤苦董事，烟台京玺农业发展有限公司实行董事、 总司理、法定代表东谈主，中粮包装控股有限公司孤苦董事，北京极意飞科技有限公司监事，京 玺庄园（烟台）有限公司实行董事、总司理、法定代表东谈主，黄山京玺庄园有限公司实行董事、   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 总司理、法定代表东谈主，海南京玺庄园有限公司实行董事、总司理、法定代表东谈主，北京厚基资 本料理有限公司董事长、司理、财务负责东谈主、法定代表东谈主，创金合信基金料理有限公司孤苦 董事。   彭兴韵先生，孤苦董事，博士，国籍：中国。历任湖北证券公司研究所部门主管，中国 社会科学院财贸经济研究所金融研究室助理研究员，中国社会科学院金融研究所货币表面与 货币政策研究室主任，创金合信基金料理有限公司第一届董事会孤苦董事，第一创业证券股 份有限公司研究所首席经济学家，上海秦森园林股份有限公司孤苦董事，长城国瑞证券股份 有限公司孤苦董事，现任中国社会科学院金融研究所货币表面与政策研究室研究员，浙江稠 州生意银行股份有限公司外部监事，创金合信基金料理有限公司孤苦董事。   潘津良先生，孤苦董事，研究生，国籍：中国。于 1971 年 1 月-1975 年 3 月入伍，1975 年 4 月起历任北京摄影机总厂职工，北京经济学院处事经济系教训，北京市西城区委办公室 干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府体改办调研处、研究室处长，建筑银 行信赖投资公司房地产业务部总司理、海南代表处主任，海南建信投而已理有限公司总司理， 信达信赖投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总司理，信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任，中润经济发展有限职责公司副总司理、总司理、董事长、党委委员、党委文牍， 名誉董事长。现任创金合信基金料理有限公司孤苦董事。   公司不设监事会，设监事又名、职工监事又名。   宋明华先生，监事，硕士，国籍：中国，历任中国出动通讯集团广东有限公司深圳分公 司成本司帐、司帐主管，2012 年 12 月加入第一创业证券股份有限公司，曾任第一创业证券 股份有限公司运营料理部估值核算岗、估值核算室负责东谈主、来回料理负责东谈主等职务，2019 年 6 月代理金钱料理运营部负责东谈主职务，于 2020 年 7 月起任金钱料理运营部负责东谈主于今。   梁少珍女士，职工监事，硕士，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司深圳营业 部柜台业务主管、经纪业务部营销料理和培训料理职员、东莞营业部运营料理运营总监、资 产料理部轮廓运营与服务主管等职务。2014 年 8 月加入创金合信基金料理有限公司，历任 基金运营部总监助理、东谈主力资源部经过质地料理办公室总监助理、机构业务轮廓服务部统筹 支抓岗、财管服务研发部客服负责东谈主，现任客户陪同服务部总监助理、公司职工代表监事。   苏彦祝先生，总司理，简历同前。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管，世纪证券有限职责公司合规专员，第一创业证券股份有限公司法律合规部副总司理， 现任创金合信基金料理有限公司督察长、兼董事会秘书。   黄先智先生，副总司理，简历同前。   黄越岷先生，副总司理，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统开垦和业务分析工 程师，佛山市诚信税务师事务所副司理，第一创业证券股份有限公司信息工夫部总司理助理、 算帐托管部副总司理、金钱料理部运营与客服负责东谈主，现任创金合信基金料理有限公司副总 司理、兼任网金与渠谈总部负责东谈主。   刘逸心女士，副总司理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个东谈主金融业 务部名堂司理，上投摩根基金料理有限公司北京分公司朔方区域渠谈业务总监，第一创业证 券股份有限公司金钱料理部阛阓部负责东谈主，现任创金合信基金料理有限公司副总司理、兼财 务负责东谈主、创金合信基金料理有限公司北京分公司负责东谈主、创金合信基金料理有限公司上海 分公司负责东谈主。   奚胜田先生，副总司理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学教训，江苏证券交 易中心信息工夫电脑部副司理，中信证券股份有限公司信息工夫高档模范员，第一创业证券 股份有限公司信息工夫中心总工程师、运营料理部负责东谈主、信息工夫总监兼信息工夫中心总 司理、公司副总裁、分管零卖经纪部、信息工夫中心、销售来回部、融资融券部、运营料理 部、金钱托管部等部门，现任创金合信基金料理有限公司副总司理、兼信息工夫负责东谈主。   颜彪先生，中国国籍，哈尔滨工业大学硕士。2008 年 6 月加入世纪证券有限公司，历 任研究所分析师、总裁办公室总裁秘书、金钱料理部投资主办东谈主，2016 年 8 月加入财通证 券股份有限公司，任投资银行部高档副总监，2017 年 2 月加入信达澳银基金料理有限料理 公司，任专户权益投资部投资司理，2020 年 9 月加入创金合信基金料理有限公司，曾任投 资司理、基金司理助理，现任创金合信宁和均衡养老方向三年抓有期混杂型发起式基金中基 金（FOF）基金司理（2024 年 03 月 13 日起任职），创金合信佳和均衡 3 个月抓有期混杂型 发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 04 月 18 日起任职），创金合信星和稳健 6 个 月抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 04 月 18 日起任职），创金合 信景气行业 3 个月抓有期股票型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 05 月 15 日起 任职），创金合信荣和积极养老方向五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理 （2024 年 05 月 15 日起任职）                     ，创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理（2024 年 07 月 12 日起任职），创金合信增福稳健养老方向一年抓有期混杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 07 月 12 日起任职），创金合信宜久来福 3 个月   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 07 月 12 日起任职），创金合信 汇选 6 个月抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 08 月 03 日起任职）。      苏彦祝先生，创金合信基金料理有限公司董事、总司理；      董梁先生，创金合信基金料理有限公司首席量化投资官、量化指数部负责东谈主；      黄弢先生，创金合信基金料理有限公司权益投研总部负责东谈主、行业投资研究部负责东谈主、 作风策略投资部负责东谈主、稳健收益投资部负责东谈主；      王一兵先生，创金合信基金料理有限公司总司理助理；      魏凤春先生，创金合信基金料理有限公司首席经济学家、MOMFOF 投研总部负责东谈主、基 金组合料理部负责东谈主；      上述东谈主员之间不存在至支属关系。 三、基金料理东谈主的职责      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并料理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法轨则程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及磋议法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度磋议法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要设施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；      （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及磋议法律章程决定基金收益的分配决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和颐养肯求；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （12）依照法律法则在罢黜基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，代表本基金就本基 金所抓有的基金份额利用干系基金份额抓有东谈主权利，对被投资的公司利用鼓励权利，为基金 的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）若本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会，基金料理东谈主在罢黜本基金基金份 额抓有东谈主利益优先原则的前提下，可利用干系投票权利；   （16）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （17）在合乎磋议法律、法则的前提下，制订和颐养磋议基金认购、申购、赎回、颐养、 非来回过户、转托管、如期定额投资和收益分配等业务司法；   （18）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎辛劳的原则料理和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤苦，对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选稳健合理的设施使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的章程，按磋议章程筹划并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐汇报；   （10）编制季度汇报、中期汇报和年度汇报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程，履行信息表现及汇报义务；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （12）保守基金生意奥秘，不表示基金投资研究、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过头他磋议章程另有章程外，在基金信息公开表现前应予躲藏，不向他东谈主表示，但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科照管人提供的除外；      （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配决策，实时向基金份额抓有东谈主分配基金 收益；      （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按章程保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他干系贵寓不低 于法律法轨则程的最低期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时刻发出，况兼保证投资者 卤莽按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金磋议的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到磋议贵寓的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分配；      （19）靠近赶走、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时汇报中国证监会并文书基金 托管东谈主；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金料理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理磋议基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成奏效，基金料理东谈主 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 30 日 内退还基金认购东谈主；      （25）实行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；      （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金料理东谈主对于遵照法律法则的承诺  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 监会的磋议章程。 规，建立健全里面抵制轨制，遴选有用设施，驻守下列步履发生：      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待其料理的不同基金财产；      （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额抓有东谈主违章承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的来回行径；      （7）玩忽职守，不按照章程履行职责；      （8）法律、行政法则和中国证监会退却的其他步履。 律、法则及行业表率，老实信用、辛劳尽责，不从事以下行径：      （1）越权或违章筹划；      （2）违反基金合同或托管合同；      （3）有意毁伤基金份额抓有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；      （5）断绝、搅扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；      （6）玩忽职守、花费权利，不按照章程履行职责；      （7）违反现行有用的磋议法律、法则、轨则、基金合同和中国证监会的磋议章程，泄 漏在职职期间细察的磋议证券、基金的生意奥秘，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 研究等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事干系的来回行径；      （8）违反证券来回风物业务司法，利用对敲、倒仓等妙技旁边阛阓价钱，扰乱阛阓秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不正当妙技谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息表现和告白中有意含有空幻、误导、诓骗身分；      （13）其他法律、行政法则以及中国证监会退却的步履。      基金料理东谈主承诺将以取信于阛阓、取信于社会为宗旨，按照老实信用、辛劳尽责的原则， 严格遵照磋议法律法则和中国证监会发布的监管章程，约束更新投资理念，表率基金运作。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （1）依照磋议法律、法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违反现行有用的磋议法律、法则、轨则、基金合同和中国证监会的磋议章程， 泄漏在职职期间细察的磋议证券、基金的生意奥秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资研究等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事干系的来回行径；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额抓有东谈主利益的证券来回过头他行径。 五、基金料理东谈主的里面抵制轨制   为加强里面抵制，促进公司诚信、正当、有用筹划，保障基金抓有东谈主利益，公司蛊惑自 身的具体情况，建立了科学合理、抵制严实、运行高效的里面抵制体系，并制定了科学完善 的里面抵制轨制。公司里面抵制轨制由里面抵制大纲、基本料理轨制、部门业务轨则等部分 组成。   里面抵制大纲是公司筹划料理的提要性文献，是制定各项轨则轨制的基础和依据，章程 了公司里面抵制的原则、方向、治理结构、里面抵制轨制体系、里面抵制环境、里面抵制措 施等。   基本料理轨制包括但不限于风险抵制轨制、投而已理轨制、基金司帐轨制、信息表现制 度、监察稽核轨制、信息工夫料理轨制、公司财务轨制、贵寓档案料理轨制、功绩评估侦查 轨制和进攻应变轨制等。   部门业务轨则是在基本料理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、岗亭职责、 操作守则等的具体说明。   公司里面抵制罢黜以下原则：   （1）全面性原则：里面抵制必须遮掩公司的整个部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务门径，并适用于公司各项业务和全体职工；   （2）审慎性原则：里面抵制的核心是有用驻守多样风险，公司组织体系的组成、里面 料理轨制的建立王人要以驻守风险、审慎筹划为起点；   （3）孤苦性原则：公司根据业务的需要缔造相对孤苦的机构、部门和岗亭；公司里面  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 部门和岗亭确切立必须权责分明；   （4）有用性原则：里面抵制轨制具有高度的巨擘性，应是整个职工严格遵照的行动指 南；实行里面抵制轨制弗成有任何例外，任何东谈主不得领有突出轨制或违反轨则的权力；   （5）当令性原则：里面抵制应具有前瞻性，况兼必须跟着公司筹划政策、筹划方针、 筹划理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策等外部环境的改变实时进行修改和完善。   （1）里面抵制大纲   为保证公司表率、稳健运作，有用驻守和化解公司筹划过程中的风险，最猛进程保护投 资者的正当权益，公司根据法律法则制定了里面抵制大纲。   公司里面抵制的方向是保证公司筹划料理的正当合规性、保证基金份额抓有东谈主、金钱委 托东谈主的正当权益不受侵犯，已毕公司稳健，抓续发展，选藏鼓励权益，促进公司全体职工恪 守职业操守，正大诚信，高洁自律，辛劳尽责；保护公司声誉。公司实行里面抵制的主要内 容包括确立加强里面抵制的带领念念想，营造故意于加强里面抵制的文化氛围，健全公司治理 结构，完善公司组织体系，对公司基本业务的风险抵制提议带领性要求，建立档次分明的制 度体系并建立对轨制自己的料理，对公司里面抵制的合感性、有用性实行抓续查考。   （2）风险抵制轨制   公司建立了风险抵制轨制并按照四级风险料理体系进行里面料理：第一层级为董事会及 风险抵制与审计委员会，第二层级筹划料理层及风险抵制办公会，第三层级为风险料理职能 部门或岗亭，第四层级为各部门。公司的风险抵制遴选“从上至下”和“从下到上”相蛊惑 的理念。   公司风险抵制的方向为严格遵照国度磋议法律、法则、行政轨则、行业自律表率和公司 各项轨则轨制，自发形成遵法筹划、表率运作的筹划念念想和筹划作风；建立有用的基金料理 和私募金钱料理业务风险抵制机制，将多样风险严格抵制在章程范围内，已毕业务稳健、抓 续发展；约束提高风险抵制水平，保证客户正当权益不受侵犯；选藏公司信誉，保抓公司的 精良形象。公司蛊惑多种风险抵制妙技，针对公司靠近的多样风险，包括阛阓风险、信用风 险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险和子公司管控风险等，分别制定相应的风 险驻守及应酬设施。   （3）监察稽核轨制   监察稽核处事是公司里面风险抵制的关键门径，为提高公司的正当合规运作水平，加强 公司里面风险抵制，公司制定了监察稽核轨制并确立督察长和合规与风险料理部。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   督察长负责组织带领公司的监察稽核处事，可根据履行职责的需要，有权参加或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险料理等干系会议，有权调阅公司干系文献、档案。 对基金金钱运作、里面料理、轨制实行及遵规遵法情况进行里面监察、稽核，出具监察稽核 汇报，并按要求履行干系报送模范。如发现公司运作中有坐法违章步履，应当实时给予制止， 首要问题应当汇报中国证监会及干系派出机构。   合规与风险料理部具体实行监察稽核处事，并协助督察长处事，具有孤苦的查抄权、独 立的汇报权、清楚权和督促整改权，具体负责开展合规料理处事；统筹料理公司的法律事务； 负责公司及业务的风险料理处事；走访处理公司、职工的坐法违章事件；负责公司的稽核审 计处事；协助、配合监管机关走访处理干系事项以过头他监察稽核处事。   （4）投而已理轨制   为选藏投资者的正当权益，表率公司受托料理金钱的投而已理步履，科学、高效、有序 地开展投而已理业务，公司制定了投而已理轨制。公司缔造投资决策委员会，负责对客户资 产的投而已理处事进行研究、评估、决策，督导首要投资决策的实行，并对总司理负责。   公司投而已理行径的方向为通过深切研究和积极料理，为投资者提供投而已理服务，争 取投资者的正当权益。投而已理行径的原则包括：坚抓正当合规原则，严格遵照法律法则、 监管要乞降公司干系章程，谨守基金合同与金钱料理合同的约定；将选藏投资者利益行动投 而已理业务的最高准则；投资运作体系的各门径权责明确、彼此合作、有限授权；投资过程 各门径遴选严格的风险识别、抵制、驻守设施。   （5）里面司帐轨制   公司建立了基金司帐的处事轨制及相应的操作抵制规程，确保司帐业务有章可循；按照 彼此制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管行干系业务的彼此核查监督机制； 为了确保基金金钱的安全，公司严格表率基金算帐交割处事，并在授权范围内，实时准确地 完成基金算帐；强化司帐的事前、事中、过后监督和侦查轨制；为了驻守司帐数据的毁损、 散成仇泄密，制定了完善的档案防守和财务嘱托轨制。   基金料理东谈主确知建立、选藏、撑抓和完善里面抵制轨制是基金料理东谈主董事会及筹划料理 层的职责。基金料理东谈主极度声明以上对于里面抵制的表现信得过、准确，并承诺将根据阛阓变 化和公司业务发展约束完善里面抵制轨制。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                     第四部分 基金托管东谈主    一、基金托管东谈主基本情况    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路 167 号    邮政编码：200120    法定代表东谈主：吕家进    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准缔造机关和批准缔造文号：中国东谈主民银行总行，银复[1988]347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号    组织口头：股份有限公司    注册成本：207.74 亿元东谈主民币    存续期间：抓续筹划    兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份制生意 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日庄重在上海证券来回所挂牌上市（股 票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。放纵 2023 年 12 月 31 日，兴业银行金钱总额达 利润 771.16 亿元。    开业三十多年来，兴业银行耐久坚抓“赤诚服务，相伴成长”的筹划理念，悉力于为客 户提供全面、优质、高效的金融服务。    二、托管业务部部门确立及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设金钱托管部，下设轮廓料理处、基金证券业务处、信赖保 险业务处、管待私募业务处、居品料理处、稽核监察处、投资监督料理处、运行料理处等处 室，共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业阅历。    三、基金托管业务筹划情况    兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管业务批准文号： 证监基金字[2005]74 号。放纵 2024 年 3 月 31 日，兴业银行共托管证券投资基金 708 只， 托管基金的基金金钱净值系数 24269.91 亿元，基金份额系数 23391.76 亿份。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      四、基金托管东谈主的里面抵制轨制      （一）里面抵制方向      严格遵照国度磋议托管业务的法律法则、行业监管轨则和行内磋议料理章程，遵法筹划、 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金金钱的安全竣工，确保磋议信息的真 实、准确、竣工、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。      （二）里面抵制组织结构      兴业银行基金托管业务里面抵制组织架构由总行里面抵制委员会、总行风险料理部门、 总行审计部、总行金钱托管部、总走运营料理部及分行托管运营机构共同组成。各级里面控 制组织依照兴业银行干系轨制对兴业银行托管业务风险料理和里面抵制实施料理。      （三）里面抵制原则 事金钱托管业务的各机构和从业东谈主员； 点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展金钱托管业务； 成彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营后果； 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及筹划料理的需要，当令进行 相应修改和完善；里面抵制存在的问题应当卤莽得到实时反馈和纠正； 制。      （四）里面抵制轨制及设施 员步履表率等一系列轨则轨制。 抵制设施。 缔结承诺书。 保证业务不中断。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      五、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和模范      基金托管东谈主负有对基金料理东谈主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同过头他磋议章程，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金金钱估值和基金净值的筹划、收益分配、 申购赎回以过头他磋议基金投资和运作的事项，对基金料理东谈主进行业务监督、核查。      基金托管东谈主发现基金料理东谈主有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和磋议法律法 轨则程的步履，应实时以书面口头文书基金料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到文书后应实时 查对并以书面口头对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行 复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应汇报中国证监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主有首要违章步履，立即汇报中国 证监会，同期，文书基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果汇报中国证监会。      基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违反法律、行政法则和其他磋议章程，或者违反基金 合同约定的，应当断绝实行，立即文书基金料理东谈主，并实时向中国证监会汇报。      基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据来回模范照旧奏效的投资指示违反法律、行政法则和其 他磋议章程，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金料理东谈主，并实时向中国证监会报 告。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                      第五部分 干系服务机构 一、基金份额销售机构   直销机构：创金合信基金料理有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海正途 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东谈主：钱龙海   传真：0755-82769149   电话：0755-23838923   邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com   磋议东谈主：欧小娟   网站：www.cjhxfund.com   基金料理东谈主可根据磋议法律、法则的要求，遴荐合乎要求的机构代销本基金，基金销售 机构的具体名单见基金份额发售公告及基金料理东谈主网站。基金料理东谈主可依据现实情况增减、 变更基金销售机构，具体可详见基金料理东谈主干系公告或基金料理东谈主网站。 二、登记机构   称号：创金合信基金料理有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海正途 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东谈主：钱龙海   电话：0755-23838000   传真：0755-82737441-0187   磋议东谈主：祯祥 三、出具法律意见书的讼师事务所  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：安冬、陆奇  磋议东谈主：陆奇 四、审计基金财产的司帐师事务所  称号：普华永谈中天司帐师事务所（突出普通合伙）  住所：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永谈中心 11 楼  法定代表东谈主：李丹  电话：（021）2323 8888  传真：（021）2323 8800  磋议东谈主：李崇  承办注册司帐师：郭素宏、李崇   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                      第六部分 基金的召募      本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他磋议章程，并经中国证监会 2022 年 6 月 27 日证监许可［2022］1372 号文注册。      本基金的类别为混杂型基金中基金（FOF）。本基金的运作方式为契约型洞开式。基金 存续期限为不如期。      本基金召募期为 2022 年 8 月 26 日，共召募 10,000,561.67 份基金份额，召募户数为 5 户。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                第七部分 基金合同的奏效   本基金的基金合同于 2022 年 8 月 30 日庄重奏效。自基金合同奏效日起，本基金料理东谈主 庄重驱动料理本基金。   《基金合同》奏效后之日起三年后的对应日，若基金金钱净值低于 2 亿元，本基金将根 据《基金合同》的约定进行基金财产算帐并隔断，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议，且不 得通过召开基金份额抓有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法则或中国证监会章程发生变化， 上述隔断章程被取消、更正或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会 章程实行。   《基金合同》奏效满三年后不息存续的，畅通 20 个处事日出现基金份额抓有东谈主数目不 满 200 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期汇报中给予表现； 畅通 60 个处事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个处事日内向中国证监会汇报并提 出料理决策，料理决策包括抓续运作、颐养运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）              第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主在其他干系 公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风物或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的洞开日实时刻   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来回所、深圳证 券来回所的正常来回日的来回时刻（若本基金参与港股通来回且该来回日为非港股通来回日， 则本基金有权不洞开申购、赎回，并按章程进行公告），但基金料理东谈主根据法律法则、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券来回阛阓、证券来回所来回时刻变更、其他突出情况 或根据业务需要，基金料理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的颐养，但应在实 施日前依照《信息表现办法》的磋议章程在章程媒介上公告。   本基金已于 2023 年 1 月 12 日驱动办理日常申购业务。   本基金已于 2023 年 8 月 30 日驱动办理日常赎回业务。   对于每份基金份额，自每个最短抓有期到期日起（含当日），基金份额抓有东谈主可对该基 金份额提议赎回肯求。如若投资东谈主屡次申购本基金，则其抓有的每一份基金份额的最短抓有 期到期日可能不同。   在笃定申购驱动与赎回驱动时刻后，基金料理东谈主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的磋议章程在章程媒介上公告申购与/或赎回的驱动时刻。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或颐养肯求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日该类别基金份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 筹划；   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 法权益不受毁伤并得到自制对待。   基金料理东谈主可在不违反法律法则的情况下，对上述原则进行颐养。基金料理东谈主必须在新 司法驱动实施前依照《信息表现办法》的磋议章程在章程媒介上公告。 四、申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构章程的模范，在洞开日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理司法等在遵 守基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求奏效后，基金料理东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇来回 所或来回阛阓数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金料理东谈主及 基金托管东谈主所能抵制的因素影响业务处理经过，则赎回款项的支付时刻可相应顺延。在发生 大批赎回或基金合同约定的其他减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 磋议要求处理。   基金料理东谈主应以来回时刻结果前受理有用申购和赎回肯求确本日行动申购或赎回肯求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该来回的有用性进行阐发。T 日 提交的有用肯求，投资东谈主可在 T+4 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构章程 的其他方式查询肯求的阐发情况。若申购不得手，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定得手，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回肯求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申购、赎回肯求 的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善利用正当权利。 应在新司法驱动实施前依照《信息表现办法》的磋议章程在章程媒介上公告。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 五、申购与赎回的数额限制   投资者通过非直销销售机构初度申购本基金的最低金额为 1 元（含申购费，下同），追 加申购单笔最低金额为 1 元；通过基金料理东谈主直销中心申购的单笔最低金额见干系公告。各 销售机构对最低申购名额及来回级差有其他章程的，需同期罢黜该销售机构的干系章程。   投资者可屡次申购，单个投资东谈主单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投资东谈主累计抓 有的基金份额不设上限限制，对基金单日申购金额和净申购比例不设上限限制，对本基金的 总限制名额不设上限限制。法律法则、中国证监会另有章程的除外。   基金份额抓有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少于 0.01 份。 但某笔来回类业务（如赎回、基金颐养、转托管等）导致单个基金来回账户的基金份额余额 少于 0.01 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。通过基金料理东谈主直销中心办理的单笔最 低赎回份额和最低保有份额见干系公告。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等设施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金料理东谈主基于投资运作与风险 抵制的需要，可遴选上述设施对基金限制给予抵制。具体见基金料理东谈主干系公告。 量限制。基金料理东谈主必须在颐养实施前依照《信息表现办法》的磋议章程在章程媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基 金申购用度不列入基金财产，主要用于基金的阛阓引申、销售、登记等各项用度。本基金的 申购费率如下：                             申购费率          申购费率           申购金额 M（元）                           （非特定投资群体）     （特定投资群体） 申购费率         M＜100 万            0.80%     0.08% （A 类）     100 万≤M＜200 万         0.50%     0.05%          M≥500 万      按笔固定收取 1,000 元/笔   其中：特定投资群体指照章缔造的基本养老保障基金、照章制定的企业年金研究筹集的 资金过头投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括寰球社会保障基金、经监管部门 批准不错投资基金的场所社会保障基金、企业年金单一研究以及聚总研究、企业年金理事会  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 托付的特定客户金钱料理研究）、企业年金待业金居品、个东谈主税收递延型生意养老保障居品、 享受税收优惠的个东谈主养老账户、养老方向基金及个东谈主待业金投资基金、职业年金研究、经监 管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、企业年金或其他待业金客户类型、以及照章 登记、认定的慈善组织。如将来出现经监管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、经 养老基金监管部门招供的新的养老基金类型等，基金料理东谈主可在招募说明书更新时或发布临 时公告将其纳入特定投资群体范围。      投资东谈主不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购肯求单独筹划。      本基金对每份基金份额确立一年的最短抓有期，不收取赎回费。 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的磋议章程在章程媒介上公 告。 主要用于本基金的阛阓引申、销售、登记结算等各项用度。 时收取。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率罢黜干系法律法则以及监管部门、自律司法的 章程。 基金促销研究，如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按干系监管部门 要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错对投资者开展不同的费率优惠行径。 七、申购份额与赎回金额的筹划      （1）投资东谈主申购种种基金份额的有用份额数目为扣除申购用度后的净申购金额除以当 日该类别的基金份额净值，有用份额单元为份。申购波及金额、份额的筹划结果保留到少许 点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。      （2）本基金种种基金份额的赎回金额为按现实阐发的有用赎回份额数目乘以当日该类 别的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，筹划结果保 留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。    创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）    本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基 金的申购金额包括申购用度和净申购金额。    （1）当 A 类基金份额申购用度适用比例费率时，申购份额的筹划方法如下：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值    （2）当 A 类基金份额申购用度为固定金额时，申购份额的筹划方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值    例如说明：某 A 类基金份额投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金，对 应申购费率为 0.80%。假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得 到的申购份额为：    净申购金额=50,000/（1+0.80%）=49,603.17 元    申购用度=50,000-49,603.17=396.83 元    申购份额=49,603.17/1.0500=47,241.11 份    即：该 A 类基金份额投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金，对应申购 费率为 0.80%。假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到    投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回用度。筹划公式如下：    赎回用度＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率    赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值－赎回用度    例如说明：某 A 类基金份额投资者抓有 10,000 份基金份额满 1 年最短抓有期后决定赎 回，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.1320＝11,320.00 元    即：该 A 类基金份额投资者抓有 10,000 份基金份额满 1 年最短抓有期后赎回，对应的 赎回用度为 0 元，假定赎回当日的该类基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的赎回金额为 少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。若单个洞开日内，本基 金某类基金份额的净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金颐养中转出肯求份额总和后扣除 申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总和后的余额）进步前一洞开日日终该类基金   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 份额的 30%，基金料理东谈主可将基金份额净值筹划结果保留到少许点后 8 位，少许点后第 9 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   T 日的种种基金份额净值在 T+3 日内公告。遇突出情况，经履行稳健模范，不错稳健延 迟筹划或公告。 八、申购和赎回的登记 T 日申购基金得手后，登记机构在 T＋3 日内为投资东谈主登记权益并办理登记结算手续，投资 者东谈主 T＋4 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记结算手续。 料理东谈主最迟于驱动实施前按章程在章程媒介上公告。 九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主全部或部分份额类别的申购肯求： 购肯求。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等无法正常运行。 值工夫仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金料理东谈主应当 暂停接受基金申购肯求。 净值。 笔申购金额确立上限的情况下，接受某笔或某些申购肯求进步前述某项或全部上限比例的。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 导致单一投资者抓有基金份额的比例达到或者进步 50%，或者变相规避 50%聚合度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、12 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受投 资东谈主申购肯求时，基金料理东谈主应当根据磋议章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。如若投资 东谈主的申购肯求全部或部分被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情 况摈斥时，基金料理东谈主应实时收复申购业务的办理。 十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主全部或部分份额类别的赎回肯求或减速 支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。 停接受基金份额抓有东谈主的赎回肯求。 值工夫仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金料理东谈主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金料理东谈主应报 中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将 可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。 若出现上述第 5 项所述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份额抓有东谈主在肯求赎回时可 事前遴荐将当日可能未获受理部分给予撤消。在暂停赎回的情况摈斥时，基金料理东谈主应实时 收复赎回业务的办理并公告。 十一、大批赎回的情形及处理方式  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   按本基金种种基金份额合并筹划，若本基金单个洞开日内的基金份额的净赎回肯求（赎 回肯求份额总和加上基金颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中 转入肯求份额总和后的余额）进步前一洞开日基金总份额 10%，即合计是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的金钱组合现象决定全额赎回或 部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有才调支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按正常赎回 模范实行。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有清贫或合计因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值酿成较大波动时，基金料理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。选 择宽限赎回的，将自动转入下一个洞开日不息赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被撤消。宽限的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一洞开日该类别基金份额的基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动 宽限赎回处理。   （3）若基金发生大批赎回，在出现单个基金份额抓有东谈主进步基金总份额 20%的赎回申 请（“大额赎回肯求东谈主”）情形下，基金料理东谈主不错对大额赎回肯求东谈主的赎回肯求宽限办理， 即按照保护其他赎回肯求东谈主（“小额赎回肯求东谈主”）利益的原则，基金料理东谈主不错优先阐发 小额赎回肯求东谈主的赎回肯求，具体为：如小额赎回肯求东谈主的赎回肯求在当日被全部阐发，则 基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受 赎回肯求的范围内对大额赎回肯求东谈主的赎回肯求按比例阐发，对大额赎回肯求东谈主未予阐发的 赎回肯求宽限办理；如小额赎回肯求东谈主的赎回肯求在当日未被全部阐发，则对全部未阐发的 赎回肯求（含小额赎回肯求东谈主的其余赎回肯求与大额赎回肯求东谈主的全部赎回肯求）宽限办理。 宽限办理的具体模范，按照本条章程的宽限赎回或取消赎回的方式办理；同期，基金料理东谈主 应当对宽限办理的事宜在章程媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：畅通 2 个洞开日以上（含本数）发生大批赎回，如基金料理东谈主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个处事日，并应当在章程媒介上进行公告。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   当发生上述大批赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个来回日内文书基金份额抓有东谈主，说明磋议处理方法，并在 2 日内在章程 媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 停公告。 最迟于再行洞开日在章程媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据现实情况 在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行洞开的公告。 十三、基金颐养   基金料理东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与基金料理东谈主 料理的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费，干系司法由基金料理东谈主 届时根据干系法律法则及基金合同的章程制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与干系机构。 十四、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 来回过户以及登记机构招供、合乎法律法则的其它非来回过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额抓有东谈主死字，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据奏效司法文书和协助实行文书书要求登记机构将基金份额抓有东谈主抓有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要 求提供的干系贵寓，对于合乎条件的非来回过户肯求按基金登记机构的章程办理，并按基金 登记机构章程的模范收费。 十五、基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照章程的模范收取转托管费。 十六、如期定额投资研究  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   基金料理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资研究，具体司法由基金料理东谈主另行章程。投 资东谈主在办理如期定额投资研究时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资研究最低申购金额。 十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额的质押   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据干系法律法则过头业务司法，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。 十九、基金份额折算   在对基金份额抓有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一 致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。 二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的干系公告。 二十一、其他   当工夫条件老练，本基金料理东谈主在不违反法律法则且对基金份额抓有东谈主利益无本色不利 影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补 充和颐养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券来回所上市来回、申购和赎回，或 者办理基金份额的转让、过户等业务，届时无需召开基金份额抓有东谈主大会审议但须提前公告。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                  第九部分 基金的投资 一、投资方向   本基金以稳健的投资作风进行耐久金钱配置，通过大类金钱配置与基金优选策略，在严 格抵制风险的前提下，力求已毕基金金钱的抓续稳健升值。 二、投资范围   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）和香港互认基金） 的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板、存托凭证以过头他经中国证监 会允许基金投资的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、政府支抓机构债 券、政府支抓债券、场所政府债、金融债、企业债、公司债、公开垦行的次级债、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、可颐养债券、可交换债券等）、金钱支抓证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币阛阓器用及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但 须合乎中国证监会干系章程）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳健模范后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投 资基金的比例不低于基金金钱的 80%，本基金投资于权益类金钱（股票、股票型基金（包括 股票指数基金）、偏股混杂型基金）的政策配置方向比例核心为 20%，投资比例范围为基金 金钱的 0%-40%，其中投资于港股通标的股票的比例不进步股票金钱的 50%。本基金投资于货 币阛阓基金的比例不高于基金金钱的 15%，投资于 QDII 基金、香港互认基金的系数比例不 高于基金金钱的 20%。本基金应当保抓不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指偏股混杂型基金包含以下两类：第一类是基金合同约定投资于股票金钱（含 存托凭证）占基金金钱的比例不低于 60%的混杂型证券投资基金；第二类是畴昔最近 4 个季 度如期汇报中表现的股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例均不低于 60%的混杂型证券 投资基金。   如若法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行稳健模范 后，不错颐养上述投资品种的投资比例。 三、投资策略  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   本基金是一只稳健方向风险策略基金，拟投资的金钱分为权益类金钱、固收类金钱两类。 权益类金钱主要包括股票、股票型基金（包括股票指数基金）以及偏股混杂型基金等，固收 类金钱主要包括种种债券、债券型基金、货币阛阓型基金等固收类金钱。本基金的权益类资 产投资比例核心为 20%，拟接纳政策型金钱配置和战术型金钱配置相蛊惑的大类金钱配置策 略，形成对种种金钱预期收益及风险的判断，在一定范围内动态优化配置比例。   （1）政策型金钱配置策略   在中耐久时刻维度内，本基金判断宏不雅经济发展趋势、政策导向、金融阛阓发展趋势， 蛊惑种种金钱的耐久收益率、历史波动率、金钱之间的干系性、再均衡等因素，在基金合同 约定范围内笃定政策金钱配置的最优比例，并以此行动金钱配置颐养的核心。   （2）战术型金钱配置策略   在短期时刻维度内，本基金通过判断种种金钱的估值水平、经济与政策环境边缘变化、 投资者来回结构等因素，动态评估种种金钱的风险收益比与金钱间的干系性，收拢相对价值 变化和事件驱动带来的投资契机，侧目极致分化、来回拥堵带来的投资风险，提高组合的风 险颐养后收益水平。   本基金将根据基金居品特征，通过定量与定性分析相蛊惑的方式，对基金公司、基金经 理及基金居品作念出轮廓评价。对基金公司的评价主要研究平均功绩、料理基金的总限制及增 速、料理层牢固性、投研团队配置、风控轨制与落实情况、绩效侦查机制等维度；对基金经 理的评价主要研究从业年限、投资理念和投资步履的一致性、收益来源过头牢固性等维度； 对基金居品的评价主要研究基金限制、历史功绩、要求瞎想、抓有东谈主结构等。不同类型的基 金接纳不同的评价体系，具体如下：   （1）主动股票型基金、混杂型基金   针对受基金司理主动料理影响较大的普通股票型基金和混杂型基金，本基金将接纳定量 分析与定性分析相蛊惑的方式，优选卤莽抓续获取牢固收益、保抓牢固作风的标的进行配置。 定量分析怜惜基金的风险收益方向、功绩归因、股债配置情况、行业配置情况、抓股作风、 投资聚合度、换手率等方向；定性分析则怜惜基金司理的从业年限、投资理念和投资步履的 一致性等因素，以及基金公司的投研团队、投资决策经过、风控水平、激发机制等因素。   （2）主动债券型基金   针对受基金司理主动料理影响较大的债券型基金，本基金将审慎研究种种金钱的收益性、 流动性及风险性特征，轮廓研究债券型基金的运作时刻、金钱限制、金钱配置现象、风险收 益方向、历史信用风险事件、费率水平、申购赎回限制、杠杆率等因素，蛊惑基金司理投资 理念、投资步履、收益牢固性等因素，以及基金公司信评团队配置、信用风险抵制口径、风   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 险处置才调等因素，接力投资组合在较低风险和精良流动性的前提下，擢升居品的基础收益、 平滑组合收益波动。   （3）货币阛阓基金   货币阛阓基金投资策略以流动性料理以及裁减投资组合合座波动率水平为方向，轮廓考 虑货币基金的限制、收益水平、流动性、赎回机制等因素。   （4）指数型基金   针对受基金司理主动料理影响较小的指数型基金，本基金将研究基金的指数作风特征、 偏离进程、流动性、费率水对等因素，遴荐稳健的标的进行配置。   （5）公募 REITs   本基金可投资公募 REITs。本基金将轮廓考量宏不雅经济运行情况、基金金钱配置策略、 底层金钱运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资价值进行深切研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或阛阓环境变化， 可遴荐将部分基金金钱投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   （1）个股投资策略   本基金将通过基本面分析，蛊惑定性和定量分析方法，构建运营现象健康、治理结构完 善、筹划料理稳健的股票投资组合。定性分析包括深切了解上市公司的公司治理结构、料理 团队、筹划主业、所属细分行业的产业政策和政策的变化趋势、核心生意模式，及该生意模 式的牢固性和可抓续性、政策筹划和耐久发展出息等；定量分析包括重心怜惜盈利才调、成 长才调、欠债水平、营运才调等维度，本基金重心怜惜的估值方向包括但不限于市盈率（P/E）、 市净率（P/B）、市现率（P/CF）、市销率（P/S）、股息率（D/P）、经济价值/息税折旧摊 销前利润（EV/EBIT）等相对估值方向，以及金钱重置价钱、现款流贴现模子（DCF）、股息 率贴现模子（DDM）等实足估值方向，精选基本面精良、异日盈利空间和发展后劲大的股票。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金将接纳“从下到上”的个股精选策略，蛊惑公司基本面、干系行业发展出息、香 港阛阓资金面和投资者步履等因素，精选合乎本基金投资方向的港股通标的股票。   （3）存托凭证的投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述上市来回的股票投资策略实行。   （1）债券投资策略   本基金蛊惑对异日阛阓利率预期运用久期颐养策略、收益率弧线配置策略、债券类属配 置策略、利差轮动策略等多种积极料理策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和阛阓 投资契机，构建收益牢固、流动性精良的债券组合。在个券遴荐方面，本基金将以耐久利率   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 趋势分析为基础，蛊惑经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信 用风险等因素，合理运用投而已理策略，实施积极主动的债券投而已理。   （2）金钱支抓证券投资策略   金钱支抓证券投资枢纽在于对基础金钱质地及异日现款流的分析，本基金将在国内金钱 证券化居品具体政策框架下，接纳基本面分析和数目化模子相蛊惑，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格抵制金钱支抓证券的总体投资限制并进行漫衍投资，以 裁减流动性风险。   （3）可颐养债券和可交换债券投资策略   可颐养债券和可交换债券的价值主要取决于其标的股权的价值、债券价值和内嵌期权的 价值，本基金将对可颐养债券和可交换债券的价值进行评估，遴荐具有较高投资价值的可转 换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金也可根据新发可颐养债券和可交换债券的瞻望 中签率、模子订价结果，参与可颐养债券和可交换债券的新券申购。   异日，跟着阛阓的发展和基金料理运作的需要，基金料理东谈主不错在不改变投资方向的前 提下，罢黜法律法则的章程，在履行稳健模范后，相应颐养或更新投资策略，并在招募说明 书更新中公告。 四、投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不低 于基金金钱的 80%，投资于权益类金钱（股票、股票型基金（包括股票指数基金）、偏股混 合型基金）的政策配置方向比例核心为 20%，投资比例范围为基金金钱的 0%-40%，其中投资 于港股通标的股票的比例不进步股票金钱的 50%。本基金投资于 QDII 基金、香港互认基金 的系数比例不高于基金金钱的 20%；   （2）本基金所抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金金钱净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金金钱净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金中基金（ETF 蚁集基金除外）抓有单只基金不进步 被投资基金净金钱的 20%，被投资基金净金钱限制以最近如期汇报表现的限制为准；   （5）本基金投资的基金，其运作期限应当不少于 1 年，最近如期汇报表现的基金净资 产应当不低于 1 亿元；   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （6）本基金不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的突出基金中基金除外；   （7）本基金主动投资于紧闭运作基金、如期洞开基金等流通受限基金时，不得进步基 金金钱净值的 10%，但不包括 ETF、LOF 等可上市来回的基金；   （8）本基金抓有的货币阛阓基金占本基金金钱的比例不得高于 15%；   （9）本基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计筹划，且不含本基金所投资的基金份额），其市值不进步基金金钱净值的 10％；   （10）本基金料理东谈主料理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股系数筹划，且不含本基金所投资的基金份额），不进步该证券的 10％， 完全按照磋议指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；   （11）本基金料理东谈主料理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的如期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 15%；本 基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司 可流通股票的 30%；完全按照磋议指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监 会认定的突出投资组合可不受前述比例限制；   （12）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种金钱支抓证券的比例，不得进步基金金钱净 值的 10％；   （13）本基金抓有的全部金钱支抓证券，其市值不得进步基金金钱净值的 20％；   （14）本基金抓有的团结（指团结信用级别）金钱支抓证券的比例，不得进步该金钱支 抓证券限制的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种金钱支抓证券，不得 进步其种种金钱支抓证券系数限制的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的金钱支抓证券。基金抓有 金钱支抓证券期间，如若其信用等级下降、不再合乎投资模范，应在评级汇报发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总金钱，本基 金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值系数不得进步基金金钱净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不合乎 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （20）本基金总金钱不得进步基金净金钱的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实行；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金限制变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不合乎前款第（3） 项、第（4）项章程的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个来回日内进行颐养，但中国证监 会章程的突出情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（4）项、第（16）项、第（18） 项、第（19）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并或基金限制变动等基金料理东谈主之外的 因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个来回日内进行 颐养，但中国证监会章程的突出情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之日起驱动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行稳健程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以变更以后的章程为准。   为选藏基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来回、旁边证券来回价钱过头他不正当的证券来回行径；   （6）抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额，但中国证监会招供或批准的突出基金中基金除外；   （7）投资其他基金中基金；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程退却的其他行径。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓励、现实抵制东谈主或者 与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，罢黜基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻守利益 谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实行。干系来回必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予表现。首要关联来回应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上（含三分之二）的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年 对关联来回事项进行审查。 受干系限制。法律法则或监管部门对上述组合限制、退却步履章程的条件和要求进行变更的， 本基金以变更后的章程为准，但须与基金托管东谈主协商一致后方可纳入基金托管东谈主投资监督范   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 围。经与基金托管东谈主协商一致，基金料理东谈主可依据法律法则或监管部门章程奏凯对基金合同 进行变更。 五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：沪深 300 指数收益率*15%+恒生指数收益率（使用估值汇率 折算）*5%+中债轮廓（全价）指数收益率*80%   沪深 300 指数由中证指数有限公司编制，指数样本遮掩了沪深阛阓解放流通市值最大、 流动性最佳的 300 只股票；恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制的，响应香港股票阛阓 发达的关键方向；中债轮廓（全价）指数由中债金融估值中心有限公司编制，旨在轮廓响应 债券全阛阓合座价钱和投资申诉情况，该指数涵盖了银行间阛阓和来回所阛阓，具有正常的 阛阓代表性。本基金是混杂型基金，在轮廓研究了上述指数的巨擘性和代表性、指数的编制 方法和本基金的投资范围和投资理念，选用上述功绩比拟基准卤莽使本基金投资东谈主办性判断 本基金的风险收益特征，合理地斟酌比拟本基金的功绩发达。   如若指数编制单元罢手筹划编制以上指数或更正指数称号，或今后法律法则发生变化、 或有更稳健的、更能为阛阓广泛接受的功绩比拟基准推出、或阛阓上出现愈加适用于本基金 的功绩比拟基准时，经与基金托管东谈主协商一致，基金料理东谈主可根据本基金的投资范围和投资 策略在履行稳健模范后颐养或变更基金的功绩比拟基准并实时公告，无须召开基金份额抓有 东谈主大会审议。 六、风险收益特征   本基金为混杂型基金中基金（FOF），表面上其预期风险与预期收益水平低于股票型基 金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币阛阓基 金和货币型基金中基金（FOF）。   本基金除可投资 A 股外，还可根据法律法轨则程投资香港联合来回所上市的股票。除了 需要承担与境内证券投资基金访佛的阛阓波动风险等一般投资风险之外，本基金还靠近汇率 风险、香港阛阓风险等境外证券阛阓投资所靠近的极度投资风险。 七、基金料理东谈主代表基金利用鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法 抓有东谈主的利益；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 抓有东谈主大会，基金料理东谈主应当在罢黜本基金基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，利用相 关投票权利； 欠妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定金钱且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的章程。 九、基金投资组合汇报（未经审计）   本基金料理东谈主的董事会及董事保证本汇报所载内容不存在空幻纪录、误导性述说或首要 遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和竣工性承担个别及连带职责。   本基金的托管东谈主根据基金合同的章程，复核了本汇报的内容，保证复核内容不存在空幻 纪录、误导性述说或者首要遗漏。   本投资组合汇报所载数据放纵 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金总金钱的比例    序号            名堂           金额（元）                                                  （%）             其中：股票                         -             -             其中：债券               607,151.78           6.09                 金钱支抓证券                    -             -  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）             其中：买断式回购的                     -              -             买入返售金融金钱             金系数  本基金本汇报期末未抓有股票。  本基金本汇报期末未抓有港股通投资股票。  本基金本汇报期末未抓有股票。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金金钱净值比例    序号            债券品种        公允价值（元）                                                  （％）             其中：政策性金融债                     -              -  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                                                            金额单元：东谈主民币元                                                                   占基金金钱                                                     公允价值  序号         债券代码          债券称号           数目（张）                     净值比例                                                      （元）                                                                    （％） 资明细   本基金本汇报期末未抓有金钱支抓证券。   本基金本汇报期末未抓有贵金属。   本基金本汇报期末未抓有权证。   根据本基金合同章程，本基金不参与股指期货来回。   根据本基金合同章程，本基金不参与股指期货来回。    创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）    根据本基金合同章程，本基金不参与国债期货来回。    根据本基金合同章程，本基金不参与国债期货来回。    根据本基金合同章程，本基金不参与国债期货来回。    本汇报期内，未出现基金投资的前十名证券刊行主体被监管部门立案走访或编制日前一 年受到公开驳诘、处罚的情况。    本汇报期内，未出现基金投资的前十名股票超出基金合同章程的备选股票库的情况。                                          金额单元：东谈主民币元        序号                 称号              金额（元）    本基金本汇报期末未抓有处于转股期的可颐养债券。 创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 本基金本汇报期末未抓有股票。     创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                           第十部分 基金功绩     基金料理东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎辛劳的原则料理和运用基金金钱，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其异日发达，基金料理东谈主料理 的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩发达的保证。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本基金合同奏效日为 2022 年 8 月 30 日，基金合同奏效以来的投资功绩及与同期基准的 比拟如下表所示： 创金合信佳和稳健一年抓有期混杂发起（FOF）A                                                  功绩比拟基               净值收益率      净值收益率     功绩比拟基    阶段                                            准收益率标     ①-③      ②-④                 ①         模范差②     准收益率③                                                   准差④ 创金合信佳和稳健一年抓有期混杂发起（FOF）C                                                  功绩比拟基               净值收益率      净值收益率     功绩比拟基    阶段                                            准收益率标     ①-③      ②-④                 ①         模范差②     准收益率③                                                   准差④  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                第十一部分 基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是基金领有的种种有价证券、证券投资基金、银行入款本息、基金应收申 购款过头他金钱的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法则、表放肆文献为本基金开立基金账户、资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的防守和责罚   本基金财产孤苦于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的章程责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章撤消或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有金钱产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）               第十二部分 基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券来回风物的来回日以及国度法律法轨则程需要对 外表现基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的股票、基金份额、债券、金钱支抓证券等种种有价证券和银行入款本息、 应收款项、备付金、保证金和其它金钱及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在笃定干系金融金钱和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业司帐准则》、 监管部门磋议章程。   （一）对存在活跃阛阓且卤莽获取雷同金钱或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该金钱或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应接纳最近来回日的 报价笃定公允价值。有充足字据标明估值日或最近来回日的报价弗成信得过响应公允价值的， 应答谢价进行颐养，笃定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同金钱或欠债的公允价值为基础，并 在估值工夫中研究不同特征因素的影响。特征是指对金钱出售或使用的限制等，如若该限制 是针对金钱抓有者的，那么在估值工夫中不应将该限制行动特征研究。此外，基金料理东谈主不 应试虑因其大批抓有干系金钱或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有实足可利用数据 和其他信息支抓的估值工夫笃定公允价值。接纳估值工夫笃定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得干系金钱或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值颐养对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行颐养并笃定公允 价值。   四、估值方法   （1）非上市基金的估值  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 日后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如基金料理东谈主表现份额净 值，则按所投资基金的基金料理东谈主表现的估值日份额净值估值。   （2）来回所上市基金的估值 所投资基金的收盘价进行估值。 估值。当基金料理东谈主合计所投资基金按上述要求进行估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一 致接纳合理的估值工夫或估值模范笃定其公允价值。 金的基金料理东谈主表现的估值日份额净值进行估值；如基金料理东谈主表现万份（百份）收益，则 按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金 收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无来回等突出情 况，基金料理东谈主根据以下原则进行估值： 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 首要变化，以最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后经济环境发生了首要变化的，可使 用最新的基金份额净值或参考访佛投资品种的现行市价及首要变化因素，颐养最近来回市价， 笃定公允价值。 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、抓仓份额等因素合 理笃定公允价值。   （1）来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的首要事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了 首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价 及首要变化因素，颐养最近来回市价，笃定公允价钱；   （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）来回所上市来回的可颐养债券以逐日收盘价行动估值全价；   （5）来回所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值工夫笃定公允价值。来回所市 场挂牌转让的金钱支抓证券，接纳估值工夫笃定公允价值；在估值工夫难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值；   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的团结股票 的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开垦行未上市的股票、债券，接纳估值工夫笃定公允价值，在估值工夫难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开垦行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓励公开垦售股份、通过大批来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会磋议章程笃定 公允价值；   （4）对在来回所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经颐养的报价行动估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬阛阓报价进行颐养以阐发估值日的公允价值；对于不存在阛阓行径或 阛阓行径很少的情况下，应接纳估值工夫笃定其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，按成本估值。   估值筹划中波及港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准： 当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金 托管东谈主所提供的合理公开外汇阛阓来回价钱为准。 收入。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 值的自制性。 章程估值。      如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、模范及干系法 律法则的章程或者未能充分选藏基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商料理。      根据磋议法律法则，基金金钱净值筹划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金磋议的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金净值的筹划结果 对外给予公布。      五、估值模范 以当日该类基金份额的基金份额余额数目筹划。正常情况下，本基金种种基金份额的基金份 额净值的筹划结果精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。若单个洞开日内，本基金某类基金份额的净赎回肯求（赎回肯求份额总和加 上基金颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总和 后的余额）进步前一洞开日日终该类基金份额的基金总份额的 30%，基金料理东谈主可将基金份 额净值的筹划结果保留到少许点后 8 位，少许点后第 9 位四舍五入，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。国度另有章程的，从其章程。      基金料理东谈主每个估值日筹划基金金钱净值及种种基金份额的基金份额净值，并按章程公 告。 的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日对基金金钱估值后，将种种基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按约定对外公布。      六、估值纰谬的处理      基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、稳健、合理的设施确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值纰谬时，视为基金份 额净值纰谬。      基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      本基金运作过程中，如若由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状酿成估值纰谬，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的职责东谈主应当对由于该 估值纰谬遭受损不当事东谈主（“受损方”）的奏凯损失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。对于因工夫原因引起的差错，若系同行业现存工夫水平弗成意象、弗成幸免、 弗成克服，则属不可抗力。      上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值纰谬职责方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担；由于估值纰谬职责方未 实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主酿成损失的，由估值纰谬职责方对奏凯损失承担补偿 职责；若估值纰谬职责方照旧积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值纰谬职责方应酬更正的情况向磋议当事东谈主进行确 认，确保估值纰谬已得到更正。      （2）估值纰谬的职责方对磋议当事东谈主的奏凯损失负责，不合辗转损失负责，况兼仅对 估值纰谬的磋议奏凯当事东谈主负责，不合第三方负责。      （3）因估值纰谬而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值纰谬 职责方仍应酬估值纰谬负责。如若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值纰谬职责方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如若获 得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的赔 偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和进步其现实损失的差额部分支付给估值纰谬职责 方。      （4）估值纰谬颐养接纳尽量收复至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。      （5）按法律法轨则程的其他原则处理估值纰谬。      估值纰谬被发现后，磋议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：      （1）查明估值纰谬发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值纰谬发生的原因笃定 估值纰谬的职责方；      （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬酿成的损失进行评估；      （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的职责方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值纰谬的更正向磋议当事东谈主进行阐发。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （1）基金份额净值筹划出现纰谬时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的设施驻守损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。如若行业另有通行 作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金料理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金金钱净值和种种基金份额的基金份额净值由基金料理东谈主负责筹划，基金托管东谈主负责 进行复核。基金料理东谈主应于每个估值日筹划基金金钱净值和种种基金份额的基金份额净值并 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复核阐发后发送给基金料理东谈主，由基金料理 东谈主对基金净值在 T+3 日内给予公布。   九、实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并表现主袋账户 的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。   十、突出情况的处理 为基金份额净值估值纰谬处理。 数据纰谬等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然照旧遴选必要、稳健、合理的设施进行查抄， 但未能发现纰谬的，由此酿成的基金金钱估值纰谬，基金料理东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。 但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的设施摈斥或松开由此酿成的影响。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金分成收入、利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指放纵收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已已毕收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；红利再投资所形成的基金份额按原基金份额的最短抓有期进行筹划； 值减去每单元基金份额收益分配金额后弗成低于面值； 额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分配利润或将不同；   本基金每次收益分配比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。   在对基金份额抓有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致 后，可颐养基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策的笃定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息表现办法》 的磋议章程在章程媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹划方法，依照《业务司法》 实行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）               第十四部分 基金的用度与税收    一、基金用度的种类 定的除外； 等），但法律法则退却从基金财产中列支的除外；    二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式    本基金的料理费按前一日基金金钱净值的 0.80%年费率计提，但本基金投资于本基金管 理东谈主所料理的基金的部分不收取料理费。料理费的筹划方法如下：    H＝E×0.80%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    E 为前一日的基金金钱净值（扣除投资于本基金料理东谈主所料理的基金的部分，若为负数， 则 E 取 0）    基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个处事日内从基金 财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.15%年费率计提，但本基金投资于本基金托 管东谈主所托管的基金的部分不收取托管费。托管费的筹划方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）    E 为前一日的基金金钱净值（扣除投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分，若为负数， 则 E 取 0）    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个处事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，仅就 C 类基金份额收取销售服务费。C 类基金 份额销售服务费按前一日 C 类基金份额基金金钱净值的 0.40%年费率计提。销售服务费的计 算方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日的基金金钱净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个处事日内从基金 财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按干系合同章程支付给基金销售机构 等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    销售服务费可用于本基金阛阓引申、销售以及基金份额抓有东谈主服务等各项用度。 用现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的名堂    下列用度不列入基金用度： 损失；    基金料理东谈主运用本基金财产申购自身料理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申 购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法律法则、被投资基金招募说明书约定应当收取， 并记入基金金钱的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。    四、实施侧袋机制期间的基金用度  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户金钱变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，详见招募说明书 “侧袋机制”章节的章程或干系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度磋议 税收征收的章程代扣代缴。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：如若《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表现； 按照磋议章程编制基金司帐报表； 行查对并阐发。   二、基金的年度审计 法》章程的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息表现办法》的磋议章程在章程媒介公告。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）               第十六部分 基金的信息表现   一、信息表现的基本要求   本基金的信息表现应合乎《基金法》、《运作办法》、《流动性风险料理章程》、《信 息表现办法》、《基金合同》过头他磋议章程。干系法律法则对于信息表现的表现方式、登 载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息表现义务东谈主   本基金信息表现义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主等法律、行政法则和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的章程表现基金信息，并保证所表现信息的信得过性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予表现的基金信息通过合乎 中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息表现办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介表现，并保证基金投资者卤莽按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开表现的信息贵寓。   三、信息表现义务东谈主公开表现基金信息的退却步履   四、信息表现文本表率   本基金公开表现的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息表现义务东谈主 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开表现的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品贵寓概要 有东谈主大会召开的司法及具体模范，说明基金居品的特性等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息表现及基金份额抓有东谈主服 务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金料理东谈主应当 在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要的信息发生首要变更的，基金料理东谈主应当 在三个处事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金料理东谈主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书辅导性公告、《基金合同》辅导性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、基金合同和基金托管合同登载在规 定网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同 时将《基金合同》、基金托管合同登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现招募说明 书确当日登载于章程媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   在《基金合同》奏效公告中表现基金料理东谈主及基金料理东谈主鼓励、基金料理东谈主高档料理东谈主 员或基金司理等发起资金提供方抓有基金的份额、承诺抓有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每周 在章程网站表现一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个洞开日的第 3 个工 作日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点，表现洞开日的种种基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金料理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的第 3 个处事日，在章程网站表现半年度 和年度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的筹划方式及磋议申购、赎回费率，并保证投资者卤莽在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期汇报，包括基金年度汇报、基金中期汇报和基金季度汇报   基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度汇报，并将年度汇报正 文登载于章程网站上，将年度汇报辅导性公告登载在章程报刊上。基金年度汇报中的财务会 计汇报应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期汇报，并将中期汇报 正文登载在章程网站上，将中期汇报辅导性公告登载在章程报刊上。   基金料理东谈主应当在季度结果之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度汇报，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度汇报辅导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度汇报、中期汇报或者 年度汇报。   基金料理东谈主应当在基金年度汇报、中期汇报、季度汇报均分别表现基金料理东谈主固有资金、 基金料理东谈主鼓励、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理等发起资金提供方抓有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   汇报期内出现单一投资者抓有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金料理东谈主应当在如期汇报“影响投资者决策的其他关键信息”项下表现该 投资者的类别、汇报期末抓有份额及占比、汇报期内抓有份额变化情况及本基金的独到风险， 中国证监会认定的突出情形除外。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度汇报和中期汇报中表现基金组结伙产情况过头 流动性风险分析等。   （七）算帐汇报   基金合同隔断的，基金料理东谈主应当照章组织算帐组对基金财产进行算帐并作出算帐汇报。 算帐汇报经合乎《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具 法律意见书后登载在章程网站上，并将算帐汇报辅导性公告登载在章程报刊上。   （八）临时汇报   本基金发生首要事件，磋议信息表现义务东谈主应当在 2 日内编制临时汇报书，登载在章程 报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系步履受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联来回事项，中国证监会另有章程的情形除外； 发生变更； 大影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。      （九）清醒公告  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      在《基金合同》存续期限内，任何群众媒体中出现的或者在阛阓富贵传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额抓有东谈主权益的，相 关信息表现义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开清醒。      （十）基金份额抓有东谈主大会决议      基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。      （十一）实施侧袋机制期间的信息表现      本基金实施侧袋机制的，干系信息表现义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的章程进行信息表现，详见招募说明书“侧袋机制”章节的章程。      （十二）投资基金的信息表现      基金料理东谈主应在如期汇报中表现本基金参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会的表决 意见。      基金料理东谈主在如期汇报和招募说明书（更新）等文献中表现所抓有基金以下干系情况， 并揭示干系风险： 等，招募说明书中应当列明筹划方法并例如说明； 基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等；      （十三）投资金钱支抓证券的信息表现      基金料理东谈主应在基金年度汇报及中期汇报中表现其抓有的金钱支抓证券总额、金钱支抓 证券市值占基金净金钱的比例和汇报期内整个的金钱支抓证券明细。      基金料理东谈主应在基金季度汇报中表现其抓有的金钱支抓证券总额、金钱支抓证券市值占 基金净金钱的比例和汇报期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 名金钱支抓证券明 细。      （十四）投资香港阛阓股票的信息表现      基金料理东谈主应当在季度汇报、中期汇报、年度汇报等如期汇报和招募说明书（更新）等 文献中表现本基金参与港股通来回的干系情况。      （十五）中国证监会章程的其他信息。      六、信息表现事务料理      基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现料理轨制，指定专门部门及高档料理东谈主 员负责料理信息表现事务。      基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信息表现内容与 口头准则等法则的章程。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 料理东谈主编制的基金金钱净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期汇报、 更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金算帐汇报等公开表现的干系基金信息进行复核、 审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴荐一家报刊表现本基金信息。基金料理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息，并保证干系报送信 息的信得过、准确、竣工、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上表现信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介表现信息，然而其他群众媒介不得早于章程媒介表现信息，况兼在不同媒介上表现团结 信息的内容应当一致。   为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计汇报、法律意见书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表现信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主擢升信息表现服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会及自律司法的干系章程。 前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法轨则程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸表现基金干系信息的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸表现基金干系信息：  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金抓有特定金钱且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构 备案。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个处事日内遴聘合乎《中 华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表现专项审计意见。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   启用侧袋机制当日，基金料理东谈主应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为基础，阐发相应 侧袋账户份额。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和颐养。基金料理东谈主 按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况笃定 是否暂停申购。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎 回权利，并根据主袋账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金料理东谈主在干系 公告中章程。除基金料理东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外， 本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方向和基金功绩方向应当以主袋账户金钱为 基准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因金钱流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   （三）基金的用度 类基金份额的销售服务费按主袋账户 C 类基金份额基金金钱净值行动基数计提。 磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。   （四）基金的收益分配  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额清闲基金合同收益分配条件的情形下，基金料理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息表现   基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表现”部分章程的表现方式和频率表现主袋 账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当暂停表现侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金如期汇报中表现汇报期内特定金钱处置进展 情况，表现汇报期末特定金钱可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资 产最终的变现价钱，不行动基金料理东谈主对特定金钱最终变现价钱的承诺。   基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定金钱、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定金钱流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等关键信息。   处置特定金钱的临时公告内容应当包括特定金钱处置价钱和时刻、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、干系用度发生情况等关键信息。   （六）特定金钱处置算帐   基金料理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，遴选将特定金钱给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，并在 5 个处事日内遴聘合乎《中华 东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表现专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡奏凯援用法律法则的部分，如将来法律法则 修改导致干系内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳健模范后， 在对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，可奏凯对本部老实容进行修改和颐养， 无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                 第十八部分 风险揭示   本基金的投资运作中可能出现的风险包括证券阛阓风险、流动性风险、信用风险、料理 风险、操作或工夫风险、独到风险、基金料理东谈主职责隔断风险及不可抗力风险等。   （一）证券阛阓风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券阛阓产生影响，导致证 券阛阓价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化奏凯影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券阛阓资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   本基金的利润将主要遴选现款口头来分配，而通货扩张将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的现实收益率。   （二）流动性风险   流动性风险指在洞开式基金运作过程中，可能会发生基金料理东谈主未能以合理价钱实时变 现基金金钱以支付投资者赎回款项的风险。   投资东谈主具体参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“第八 部分 基金份额的申购与赎回”，细巧了解本基金的申购以及赎回安排。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不得低于 基金金钱的 80%，其中绝大部分基金金钱投资于 10 个处事日内卤莽阐发收到赎回款项的开 放式基金，流动特性况精良。   按照基金合同中投资限制部分约定，本基金料理东谈主料理的全部基金中基金（ETF 蚁集基 金除外）抓有单只基金不得进步被投资基金净金钱的 20%，且被投资基金最近如期汇报表现 的基金净金钱应当不低于 1 亿元，标明本基金占任一被投资基金的比例较低，且被投资基金 具备一定的限制，合座流动性现象精良。   在本基金运作过程中，基金料理东谈主会合理抵制对所投资基金的赎回份额，尽可能幸免出 现被所投资基金认定为单个基金及份额抓有东谈主进步基金总份额一定比例以上赎回肯求的情 形，减少被实施宽限办理赎回肯求的情况。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   基金料理东谈主已建立里面大批赎答复对机制，对基金大批赎回情况进行严格的事前监测、 事中管控与过后评估。当基金发生大批赎回时，基金司理和合规与风险料理部需要根据现实 情况进行流动性评估，阐发是否不错接受整个赎回肯求。当发现现款类金钱不及以支付赎回 款项时，需在充分评估基金组结伙产变现才调、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上， 审慎接受、阐发赎回肯求。基金料理东谈主在合计支付投资东谈主的赎回肯求有清贫或合计因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值酿成较大波动时，可能遴选宽限支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者宽限办理部分赎回肯求的流动性风险管 理设施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”的干系约定。   基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法 律法则及基金合同的约定，轮廓运用种种流动性风险料理器用，对赎回肯求进行戒指颐养。 基金料理东谈主不错遴选备用的流动性风险料理当酬设施，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回肯求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、大批赎回的情形及处理方式”，细巧了解本基金暂停 接受赎回肯求的情形及模范。在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回肯求可能被断绝，同期 投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （2）减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、大批赎回的情形及处理方式”，细巧了解本基金减速 支付赎回款项的情形及模范。在此情形下，投资东谈主接纳赎回款项的时刻将可能比一般正常情 形下有所延伸。   （3）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金金钱估值”中的“七、暂停估值的情形”， 细巧了解本基金暂停估值的情形及模范。在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值， 同期赎回肯求可能被宽限办理或被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （4）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险料理器用，是将特定金钱分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，见解在于有用遏抑并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表现基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额正常洞开赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧 袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定金钱  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 的变当前刻具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定金钱的估值，基金份额抓有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表现侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主在基金如期 汇报中表现汇报期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不行动特定金钱最终变现价钱的 承诺，因此对于特定金钱的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主筹划各项投资运作方向和基金功绩方向时仅需研究主袋账 户金钱，并根据干系章程对分割侧袋账户金钱导致的基金净金钱减少进行按投资损失处理， 因此本基金表现的功绩方向弗成响应特定金钱的真不二价值及变化情况。   （5）中国证监会认定的其他设施。   （三）信用风险   基金在来回过程发生交收背信，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现背信、断绝支付到期 本息，王人可能导致基金金钱损成仇收益变化，从而产生风险。   （四）料理风险   在基金料理运作过程中，基金料理东谈主的学问、技能、教授、判断等主不雅因素会影响其对 干系信息和经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （五）操作或工夫风险   基金的干系当事东谈主在各业务门径的操作过程中，可能因里面抵制不到位或者东谈主为因素造 成操作肆意或违反操作规程而引致的风险，如越权来回、内幕来回、来回纰谬和诓骗等。   在洞开式基金的后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而导致基金份额抓有东谈主 利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金料理东谈主、基金托管东谈主、注册登记机构、销售机构、 证券来回所和证券登记结算机构等。   此外，基金还靠近司帐风险，其主要包括：基金数据选藏风险、基金数据接纳风险、基 金估值风险等。   （六）独到风险   本基金是混杂型基金中基金（FOF），存在大类金钱配置风险，有可能受到经济周期、 阛阓环境或基金料理东谈主对市风物处的经济周期和产业周期的判断不及等因素的影响，导致基 金的大类金钱配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。基金料理东谈主在选 择基金构建组合的时候，在很猛进程上依靠了基金的过往信息。但基金的过往功绩和发达并 弗成代表基金的将来功绩和发达，其中存在一定的风险。本基金对被投资基金的评估具有一 定的主不雅性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不笃定性的风险。被投资基金的波动会  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理和基金料理东谈主自身筹划现象等因素的影响。因此， 本基金合座发达可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚抓价值和耐久投资理念，疼爱基 金投资运作风险的驻守，然而基于投资范围的章程，本基金无法完全规避基金阛阓、股票市 场和债券阛阓的下落风险。   另外，本基金除了承担投资其他基金的料理费、托管费和销售用度（运用本基金财产申 购自身料理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按 照干系法律法则、被投资基金招募说明书约定应当收取，并记入基金金钱的赎回用度除外）、 销售服务费等销售用度）外，还须承担本基金自己的料理费、托管费（其中不收取基金财产 中抓有本基金料理东谈主料理的其他基金部分的料理费、本基金托管东谈主托管的其他基金部分的托 管费），因此，本基金最终获取的申诉与奏凯投资于其他基金获取的申诉存在各异。   本基金可投资金钱支抓证券，金钱支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险，本基金料理东谈主将本着严慎和抵制风险的原则进行金钱支抓证券投资。   （1）与基础金钱干系的风险主要包括特定原始权益东谈主歇业风险、现款流预测风险等与 基础金钱干系的风险。   （2）与金钱支抓证券干系的风险主要包括金钱支抓证券信用增级设施干系风险、金钱 支抓证券的利率风险、金钱支抓证券的流动性风险、评级风险等与金钱支抓证券干系的风险。   （3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、工夫风险和 操作风险。   （1）港股来回失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合来回整个限公司（以下简称“联交 所”）开市前阶段，当日额度使用完了的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所抓 续来回时段，当日额度使用完了的，当日本基金将靠近弗成通过港股通进行买入来回的风险。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在来回时刻内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不就是最遣散算汇率。港股通来回日日终，中国证券登记结算有限职责公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔来回，笃定来回现实适用的结算汇率。故本 基金投资靠近汇率风险，汇率波动将可能对基金的投资收益酿成损失。   （3）境外阛阓的风险 投资额度、可投资对象、税务政策等方面王人有一定的限制，而且此类限制可能会约束颐养， 这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地阛阓酿成清贫，从而对投资收益以及正常 的申购赎回产生奏凯或辗转的影响。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下突出风险：   a)香港阛阓证券来回实行 T+0 反转来回，且对价钱并无涨跌幅高下限的章程，因此逐日 港股股价波动可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。   b)唯独内地与香港两地均为来回日且卤莽清闲结算安排的来回日才为港股通来回日，香 港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港 休市的情况下，港股通弗成正常来回，港股弗成实时卖出，投资者将靠近在停市期间无法进 行港股通来回的风险，可能带来一定的流动性风险；出现内地来回所证券来回服务公司认定 的来回特殊情况时，内地来回所证券来回服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务， 投资者将靠近在暂停服务期间无法进行港股通来回的风险，可能带来一定的流动性风险。   c)投资者因港股通股票权益分拨、颐养、上市公司被收购等情形或者特殊情况，所取得 的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，内地来回所另有 章程的除外；因港股通股票权益分拨或者颐养等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联 交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、颐养或者上市公 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或卖出。   d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结 算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日的，以投 票截止日的抓有行动筹划基准；投票数目超出抓稀有量的，按照比例分配抓有基数。   本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能靠近价钱 大幅波动的风险。   （1）刊行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发参预限制大、盈利周期长等特质， 可能存在公司刊行并上市前锋未盈利，上市后仍抓续耗损的情形，也可能给因首要工夫、相 关政策变化出现筹划风险，导致存托凭证价钱波动；   （2）存托凭证抓有东谈主现实享有的权益与境外基础证券抓有东谈主的权益固然基本十分，但 并不等同于奏凯抓有境外基础证券，存托凭证存续期间，其名堂内容可能发生首要变化，包 括更换存托东谈主、主动退市等，导致投资者靠近较大的政策风险、不可抗力风险；   （3）存托凭证的异日来回活跃进程、价钱决定机制、投资者怜惜度等均存在较大不确 定性。同期，存托凭证来回框架中波及刊行东谈主、存托机构、托管机构等多个主体，其来回结 构及旨趣更为复杂。本基金料理东谈主将本着严慎和抵制风险的原则进行存托凭证投资。   基金金钱投资于北交所股票，会靠近北交所机制下因投资标的、阛阓轨制以及来回司法 等各异带来的独到风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风险、信用风险、聚合度风险、系 统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴荐将部分基金金钱   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 投资于北交所股票或遴荐不将基金金钱投资于北交所股票，基金金钱并非势必投资于北交所 股票。   投资北交所股票存在的风险包括：   （1）阛阓风险   北交所个股聚合来改过一代信息工夫、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医 药等高新工夫和专精特新产业界限。大多数企业为初创型公司，企业异日盈利、现款流、估 值均存在不笃定性，与传统二级阛阓投资存在各异，合座投资难度加大，个股阛阓风险加大。   北交所个股上市首日无涨跌停限制，第二日驱动涨跌幅限制在正负 30%以内，个股波动 幅度较其他上市公司股票加大，阛阓风险随之高涨。   （2）流动性风险   北交所合座投资门槛较高，个东谈主投资者必须清闲来回满两年况兼资金在 50 万以上才可 参与，二级阛阓上个东谈主投资者参与度相对较低，抓股漫衍度不及导致个股流动性较差，基金 组合存在无法实时变现过头他干系流动性风险。   （3）信用风险   北交所试点注册制，对筹划现象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，北交 所个股存在退市风险。   （4）聚合度风险   北交所为新设来回所，初期可投标的较少，投资者容易聚合投资于少量个股，阛阓可能 存在高聚合度现象，合座存在聚合度风险。   （5）系统性风险   北交所上市公司平移改过三板精选层，从历史来看合座估值受政策阶段性影响较大，所 以北交所个股估值干系性较高，政策空窗期或阛阓发达欠安时，系统性风险将更为显赫。   （6）政策风险   国度对高新工夫、专精特新企业扶抓力度及疼爱进程的变化会对北交所企业带来较大影 响，国际经济局面变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影响。   本基金可投资于公募 REITs，公募 REITs 接纳“公募基金+基础设施金钱支抓证券”的 居品结构，主要特质如下：一是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收 益特征，80%以上基金金钱投资于基础设施金钱支抓证券，并抓有其全部份额，基金通过基 础设施金钱支抓证券抓有基础设施名堂公司全部股权，穿透取得基础设施名堂完全整个权或 筹划权利；二是公募 REITs 以获取基础设施名堂房钱、收费等牢固现款流为主要见解，收益 分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的 90%；三是公募 REITs 遴选紧闭式运作，不 洞开申购与赎回，在证券来回所上市，场外份额抓有东谈主需将基金份额转托管至场内才可卖出 或申报预受要约。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   投资公募 REITs 可能靠近以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险   公募 REITs 大部分金钱投资于基础设施名堂，具有权益属性，受经济环境、运营料理等 因素影响，基础设施名堂阛阓价值及现款流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价钱波 动，以致存在基础设施名堂遭逢顶点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱 的风险。   （2）基础设施名堂运营风险   公募 REITs 投资聚合度高，收益率很猛进程依赖基础设施名堂运营情况，基础设施名堂 可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致现实现款流大幅低于测算现款流，存在基 金收益率欠安的风险，基础设施名堂运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基金收益 分配水平的牢固。此外，公募 REITs 可奏凯或辗转对外借款，存在基础设施名堂筹划不达预 期，基金无法偿还借款的风险。   （3）流动性风险   公募 REITs 遴选紧闭式运作，不通畅申购赎回，只可在二级阛阓来回，存在流动性不及 的风险。   （4）隔断上市风险   公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法则或来回所章程的隔断上市情形而隔断上市， 导致投资者无法在二级阛阓来回。   （5）税收等政策颐养风险   公募 REITs 运作过程中可能波及基金抓有东谈主、公募基金、金钱支抓证券、名堂公司等多 层面税负，如若国度税收等政策发生颐养，可能影响投资运作与基金收益。   （6）公募 REITs 干系法律、行政法则、部门轨则、表放肆文献（以下简称法律法则） 和来回所业务司法，可能根据阛阓情况进行修改，或者制定新的法律法则和业务司法，投资 者应当实时给予怜惜和了解。   本基金对每份基金份额设定最短抓有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作 方式确立为允许投资者每个处事日申购，但对于每份基金份额设定最短抓有期限，最短抓有 期限内基金份额抓有东谈主弗成就该基金份额提议赎回肯求，即投资者须研究在最短抓有期限届 满前基金份额弗成赎回的风险。   本基金的《基金合同》奏效之日起三年后的对应日，若基金金钱限制低于 2 亿元，本基 金将根据基金合同的约定进行基金财产算帐并隔断，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议，且 不得通过召开基金份额抓有东谈主大会的方式延续，存在着基金合同提前隔断的风险。   （七）基金料理东谈主职责隔断风险  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   因坐法筹划或者出现首要风险等情况，可能发生基金料理东谈主被照章取消基金料理阅历或 照章赶走、照章撤消或被照章宣告歇业等情况，在基金料理东谈主职责隔断情况下，投资东谈主靠近 基金料理东谈主变更或基金合同隔断的风险。   基金料理东谈主职责隔断波及基金料理东谈主、临时基金料理东谈主、新任基金料理东谈主之间职责离别 的，干系基金料理东谈主应酬各自履职步履照章承担职责。   （八）不可抗力风险 基金金钱的损失。 因素出现，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损的风险。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、隔断和基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法轨则程和基金合同约定可不经基 金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议奏效后按照《信息表现办法》的磋议章程在章程媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系模范后，《基金合同》应当隔断： 贯串的；   三、基金财产的算帐 组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的处事主谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组统一给与基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐汇报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐汇报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐汇报出具法 律意见书；   （6）将算帐汇报报中国证监会备案并公告；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （7）对基金剩余财产进行分配。 关章程等客不雅因素，算帐期限可相应延长。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余金钱的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余金钱扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的磋议首要事项须实时公告；基金财产算帐汇报经合乎《中华东谈主民共和国证 券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐汇报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产算帐 小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐汇报登载在章程网站上，并将算帐汇报辅导性 公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存不低于法律法轨则程的最低期限。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）             第二十部分 基金合同的内容摘抄   一、基金合同当事东谈主的权利、义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额抓有东谈主和《基金合同》确当 事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主行动《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表现的基金信息贵寓；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）庄重阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）怜惜基金信息表现，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》隔断的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的欠妥得利；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元东谈主民币，且抓有 发起资金认购的基金份额的期限自基金合同奏效日起不少于 3 年；      （10）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金料理东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并料理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法轨则程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及磋议法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度磋议法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要设施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；      （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及磋议法律章程决定基金收益的分配决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和颐养肯求；      （12）依照法律法则在罢黜基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，代表本基金就本基 金所抓有的基金份额利用干系基金份额抓有东谈主权利，对被投资的公司利用鼓励权利，为基金 的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）若本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会，基金料理东谈主在罢黜本基金基金份 额抓有东谈主利益优先原则的前提下，可利用干系投票权利；      （16）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （17）在合乎磋议法律、法则的前提下，制订和颐养磋议基金认购、申购、赎回、颐养、 非来回过户、转托管、如期定额投资和收益分配等业务司法；      （18）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎辛劳的原则料理和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤苦，对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选稳健合理的设施使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的章程，按磋议章程筹划并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐汇报；   （10）编制季度汇报、中期汇报和年度汇报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程，履行信息表现及汇报义务；   （12）保守基金生意奥秘，不表示基金投资研究、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过头他磋议章程另有章程外，在基金信息公开表现前应予躲藏，不向他东谈主表示，但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科照管人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配决策，实时向基金份额抓有东谈主分配基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他干系贵寓不低 于法律法轨则程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时刻发出，况兼保证投资者 卤莽按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金磋议的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到磋议贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分配；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （19）靠近赶走、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时汇报中国证监会并文书基金 托管东谈主；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金料理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理磋议基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成奏效，基金料理东谈主 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 30 日 内退还基金认购东谈主；      （25）实行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；      （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全防守基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法轨则程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情形，应呈报中国证监 会，并遴选必要设施保护基金投资者的利益；      （4）根据干系阛阓司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券来回资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；      （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老实信用、辛劳尽责的原则抓有并安全防守基金财产；      （2）缔造专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业风物，配备实足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤苦；对 所托管的不同的基金分别确立账户，孤苦核算，分账料理，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）防守由基金料理东谈主代表基金缔结的与基金磋议的首要合同及磋议凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意奥秘，除《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程另有章程外， 在基金信息公开表现前给予躲藏，不得向他东谈主表示，但向监管机构、司法机构及审计、法律 等外部专科照管人提供的除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主筹划的基金金钱净值、种种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径磋议的信息表现事项；   （10）对基金财务司帐汇报、季度汇报、中期汇报和年度汇报出具意见，说明基金料理 东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如若基金料理东谈主有未实行《基 金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了稳健的设施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵寓不低于法律法轨则程 的最低期限；   （12）保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或磋议章程向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他磋议章程，召集基金份额抓有东谈主大会或配 合基金料理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分配；   （18）靠近赶走、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时汇报中国证监会和银行业监 督料理机构，并文书基金料理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而免除；   （20）按章程监督基金料理东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；   （21）实行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的模范和司法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）颐养基金运作方式；   （5）颐养基金料理东谈主、基金托管东谈主的薪金模范或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会模范；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或系数抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主（以 基金料理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就团结事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）调低除基金料理费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度；   （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （3）颐养本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （6）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构颐养磋议认购、申购、赎回、颐养、基金 来回、非来回过户、转托管等业务司法；      （7）基金推出新业务或服务；      （8）加多基金份额类别或罢手某类基金份额类别的销售、变更收费方式、颐养基金份 额类别确立，或颐养基金份额分类方法及司法；      （9）颐养基金收益的分配原则和支付方式；      （10）按照《基金合同》的约定，变更功绩比拟基准；      （11）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。 基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额抓有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额抓有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻挠、干 扰。      （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 额抓有东谈主大解析知应至少载明以下内容：  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （1）会议召开的时刻、地点和会议口头；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付阐发的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 基金份额抓有东谈主大会所遴选的具体通讯方式、托付的公证机关过头磋议方式和磋议东谈主、表决 意见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金料理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有的磋议阐发文献、受托出席会议者出具的托付东谈主的代理投票 授权托付阐发及磋议阐发文献合乎法律法则、《基金合同》和会议文书的章程；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的有用的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召 集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通讯开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   在同期合乎以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个处事日内畅通公布干系 辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如若基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书章程的方式收取基金份额抓 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主奏凯出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主奏凯出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主奏凯出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中奏凯出具表决意见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的磋议阐发文献、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主的代理投 票授权托付阐发及磋议阐发文献合乎法律法则、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金 登记机构记录相符。 书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中 列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额抓有东谈主大会研究的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条章程模范笃定和公布监票 东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金 料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主抓；如若基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额抓有东谈主行动该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的服从。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份阐发文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号）和 磋议方式等事项。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后      （六）表决      基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。      基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以极度决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有章程和基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金 合并以极度决议通过方为有用。      基金份额抓有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据阐发，不然提交合乎会议通 知中章程的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合乎会议文书章程的表 决意见视为有用表决，表决意见邋遢不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额抓有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议驱动后布告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会固然 由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓 有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议驱动后布告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份 额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。      （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主就地公布计票 结果。      （3）如若会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的服从。      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）奏效与公告      基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。该表决通过之日为基金份额抓有东谈主 大司帐票完成且计票结果合乎法律法则和基金合同章程的决议通过条件之日。      基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如若接纳通讯方式进 行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议。 奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。      （九）基金料理东谈主代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额抓有东谈主大会并参与表决 的极度约定      本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会时，基金料理东谈主应现代表本基金基金份额抓 有东谈主的利益参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会，并在罢黜本基金基金份额抓有东谈主利益优 先原则的前提下利用干系投票权利。基金料理东谈主需将表决意见事前征求基金托管东谈主的意见， 并将表决意见在如期汇报中给予表现。      基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为同意本基金料理东谈主代表本基金的基金份 额抓有东谈主提议召开或召集本基金所抓基金的基金份额抓有东谈主大会。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   法律法则另有章程的，从其章程。   （十）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的突出约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份额 抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系基金份额抓有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额抓有东谈主行动该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十一）其他   本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决条件等章程，凡 是奏凯援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内容被取消或变更的，基金料理 东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可奏凯对本部老实容进行修改和颐养，无需召开基 金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法轨则程和基金合同约定可不经基  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议奏效后按照《信息表现办法》的磋议章程在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系模范后，《基金合同》应当隔断： 贯串的；   （三）基金财产的算帐 组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的处事主谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组统一给与基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐汇报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐汇报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐汇报出具法 律意见书；   （6）将算帐汇报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 关章程等客不雅因素，算帐期限可相应延长。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余金钱的分配  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余金钱扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。      （六）基金财产算帐的公告      算帐过程中的磋议首要事项须实时公告；基金财产算帐汇报经合乎《中华东谈主民共和国证 券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐汇报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产算帐 小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐汇报登载在章程网站上，并将算帐汇报辅导性 公告登载在章程报刊上。      （七）基金财产算帐账册及文献的保存      基金财产算帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存不低于法律法轨则程的最低期限。      四、争议料理方式      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争议，《基金 合同》当事东谈主应尽量通过协商阶梯料理。如经友好协商未能料理的，任何一方均有权将争议 提交深圳国际仲裁院，根据该院其时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。仲裁 裁决是末端性的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决 定。      争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应谨守各自的职责，不息忠实、辛劳、尽责地履行 《基金合同》章程的义务，选藏基金份额抓有东谈主的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为基金合同之见解，不含港澳台立法）统辖。      五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式      《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公风物 和营业风物查阅。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管合同的内容摘抄   一、托管合同当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称号：创金合信基金料理有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海正途 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   邮政编码：518000   法定代表东谈主：钱龙海   成立时刻：2014 年 7 月 9 日   批准缔造机关：中国证券监督料理委员会   批准缔造文号：证监许可[2014]651 号   组织口头：有限职责公司   注册成本：2.33 亿元东谈主民币   存续期间：抓续筹划   筹划范围：公开召募证券投资基金料理、基金销售、特定客户金钱料理   （二）基金托管东谈主   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国东谈主民银行总行，银复[1988]347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号   组织口头：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：抓续筹划   筹划范围：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单据承兑和贴现各项信赖业务； 经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政 府债券；买卖政府债券；外汇入款、汇款；境内境外借款；从事同行拆借；外汇借款；外汇 担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自 营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币单据的承兑和贴现；外汇 贷款；资信走访、研究、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金入口业务；提   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 供信用证服务及担保；提供防守箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经磋议监管 机构批准或允许的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资步履利用监督权   基金托管东谈主根据磋议法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐模范的，基金料理东谈主应按照基金托管东谈主 要求的口头提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用干系工夫系统，对基金现实投资是否合乎 基金合同对于证券遴荐模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金和香港互认基金）的基金份额、国内照章刊行 上市的股票（包括主板、创业板、存托凭证以过头他经中国证监会允许基金投资的股票）、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、政府支抓机构债券、政府支抓债券、场所政 府债、金融债、企业债、公司债、公开垦行的次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资 券、可颐养债券、可交换债券等）、金钱支抓证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币 阛阓器用及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合乎中国证监会干系 章程）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳健模范后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投 资基金的比例不低于基金金钱的 80%，本基金投资于权益类金钱（股票、股票型基金（包括 股票指数基金）、偏股混杂型基金）的政策配置方向比例核心为 20%，投资比例范围为基金 金钱的 0%-40%，其中投资于港股通标的股票的比例不进步股票金钱的 50%。本基金投资于货 币阛阓基金的比例不高于基金金钱的 15%，投资于 QDII 基金、香港互认基金的系数比例不 高于基金金钱的 20%。本基金应当保抓不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指偏股混杂型基金包含以下两类：第一类是基金合同约定投资于股票金钱（含 存托凭证）占基金金钱的比例不低于 60%的混杂型证券投资基金；第二类是畴昔最近 4 个季 度如期汇报中表现的股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例均不低于 60%的混杂型证券 投资基金。   如若法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行稳健模范 后，不错颐养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据磋议法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   基金托管东谈主按下述比例和颐养期限进行监督：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不低 于基金金钱的 80%，投资于权益类金钱（股票、股票型基金（包括股票指数基金）、偏股混 合型基金）的政策配置方向比例核心为 20%，投资比例范围为基金金钱的 0%-40%，其中投资 于港股通标的股票的比例不进步股票金钱的 50%。本基金投资于 QDII 基金、香港互认基金 的系数比例不高于基金金钱的 20%；   （2）本基金所抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金金钱净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金金钱净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金中基金（ETF 蚁集基金除外）抓有单只基金不进步 被投资基金净金钱的 20%，被投资基金净金钱限制以最近如期汇报表现的限制为准；   （5）本基金投资的基金，其运作期限应当不少于 1 年，最近如期汇报表现的基金净资 产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的突出基金中基金除外；   （7）本基金主动投资于紧闭运作基金、如期洞开基金等流通受限基金时，不得进步基 金金钱净值的 10%，但不包括 ETF、LOF 等可上市来回的基金；   （8）本基金抓有的货币阛阓基金占本基金金钱的比例不得高于 15%；   （9）本基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计筹划，且不含本基金所投资的基金份额），其市值不进步基金金钱净值的 10％；   （10）本基金料理东谈主料理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股系数筹划，且不含本基金所投资的基金份额），不进步该证券的 10％， 完全按照磋议指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；   （11）本基金料理东谈主料理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的如期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 15%；本 基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司 可流通股票的 30%；完全按照磋议指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监 会认定的突出投资组合可不受前述比例限制；   （12）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种金钱支抓证券的比例，不得进步基金金钱净 值的 10％；   （13）本基金抓有的全部金钱支抓证券，其市值不得进步基金金钱净值的 20％；   （14）本基金抓有的团结（指团结信用级别）金钱支抓证券的比例，不得进步该金钱支 抓证券限制的 10％；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种金钱支抓证券，不得 进步其种种金钱支抓证券系数限制的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的金钱支抓证券。基金抓有 金钱支抓证券期间，如若其信用等级下降、不再合乎投资模范，应在评级汇报发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总金钱，本基 金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值系数不得进步基金金钱净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不合乎 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （20）本基金总金钱不得进步基金净金钱的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实行；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金限制变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不合乎前款第（3） 项、第（4）项章程的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个来回日内进行颐养，但中国证监 会章程的突出情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（4）项、第（16）项、第（18） 项、第（19）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并或基金限制变动等基金料理东谈主之外的 因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个来回日内进行 颐养，但中国证监会章程的突出情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之日起驱动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行稳健程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以变更以后的章程为准。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   （三）基金托管东谈主根据磋议法律法则的章程及基金合同的约定，对本托管合同项下的基 金投资退却步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金料理东谈主基金投资退却步履进 行监督。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓励、现实抵制东谈主或者 与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，罢黜基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻守利益 谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实行。干系来回必须事前  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予表现。首要关联来回应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上（含三分之二）的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年 对关联来回事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金料理东谈主履行稳健程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的章程为准，自动遵照届时有用的法律法则 或监管章程，不需另行召开基金份额抓有东谈主大会审议。   根据法律法则磋议基金从事的关联来回的章程，基金料理东谈主和基金托管东谈主应事前彼此提 供与本机构有控股关系的鼓励、现实抵制东谈主或者与其有其他首要锐利关系的公司名单及磋议 关联方名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联来回名单的信得过性、竣工性、全面 性。基金料理东谈主及基金托管东谈主有职责防守信得过、竣工、全面的关联来回名单，并负责实时更 新该名单。名单变更后基金料理东谈主及基金托管东谈主应实时发送另一方，另一方于 2 个处事日内 进行回函阐发已着名单的变更。一方收到另一方书面阐发后，新的关联来回名单驱动奏效。   （四）基金托管东谈主根据磋议法律法则的章程及基金合同的约定，对基金料理东谈主参与银行 间债券阛阓进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律法则及 行业模范的、经介怀遴荐的、本基金适用的银行间债券阛阓来回敌手名单，并约定各来回对 手所适用的来回结算方式。基金料理东谈主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债券阛阓选 择来回敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓来回敌手名单进 行来回，如基金料理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券阛阓来回敌手名 单的，视为基金料理东谈主招供全阛阓来回敌手。基金料理东谈主不错每半年对银行间债券阛阓来回 敌手名单及结算方式进行更新，新名单笃定前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的 来回，仍应按照合同进行结算。如基金料理东谈主根据阛阓情况需要临时颐养银行间债券阛阓交 易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明旨趣，并在与来回敌手发生来回前 3 个处事 日内与基金托管东谈主协商料理。   基金料理东谈主负责对来回敌手的资信抵制，按银行间债券阛阓的来回司法进行来回，并负 责料理因来回敌手不履行合同而酿成的纠纷，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何法律职责及 损失。若未践约的来回敌手在基金托管东谈主与基金料理东谈主笃定的时刻前仍未承担背信职责过头 他干系法律职责的，基金料理东谈主有权向干系来回敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协助与 配合。基金托管东谈主根据银行间债券阛阓成交单对本基金银行间债券来回的来回敌手过头结算 方式进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照事前约定的来回敌手或来回方式 进行来回时，基金托管东谈主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金料理东谈主，经提醒后仍 未改正时酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此酿成的相应损成仇职责。如若基金托 管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或酿成基金金钱损失的，基金托管东谈主快乐担 相应职责。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （五）基金托管东谈主根据磋议法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资流通受限证 券进行监督。 关问题的文书》等磋议法律法轨则程。 理办法》表率的非公开垦行股票、公开垦行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁定 期的可来回证券，不包括由于发布首要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购来回中的质押券等流通受限证券。 等轨则轨制并提供给基金托管东谈主。基金料理东谈主应当根据基金的投资作风和流动性的需要合理 安排流通受限证券的投资比例，并在干系轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。 基金投资非公开垦行股票，基金料理东谈主还应提供流动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不 限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例抵制情况。   基金料理东谈主应至少于初度实行投资指示之前两个处事日将上述贵寓书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有实足的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓后两个处事日内， 以书面或其他两边招供的方式阐发收到上述贵寓。 关流通受限证券的干系信息，具体应当包括但不限于如下文献(如有)：   拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认 购的数目、价钱、总成本、总成本占基金金钱净值的比例、已抓有流通受限证券市值占金钱 净值的比例、资金划付时刻等。 介表现所投资非公开垦行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金金钱净值的比例、锁如期等信息。 磋议书面信息。基金托管东谈主合计上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金料理东谈主在 投资流通受限证券前就该风险的摈斥或驻守设施进行补充书面说明，并保留稽察基金料理东谈主 风险料理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估汇报等备查贵寓的权利。不然，基金 托管东谈主有权断绝实行磋议指示。因断绝实行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担 任何职责，并有权汇报中国证监会。   如基金料理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求料理。如若基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何职责。如若基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东谈主快乐担连带职责。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （六）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。      基金料理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金银行入款业务账 目及核算的信得过、准确。基金料理东谈主应当按照磋议法轨则程，与基金托管东谈主、入款机构缔结 干系书面合同。基金托管东谈主应根据磋议干系法则及合同对基金银行入款业务进行监督与核查， 严格审查、复核干系合同、账户贵寓、投资指示、入款证实书等磋议文献，切实履行托管职 责。      基金料理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格遵照《基金法》、《运作办法》 等磋议法律法则，以及国度磋议账户料理、利率料理、支付结算等的各项章程。      基金投资银行入款的，基金料理东谈主应根据法律法则的章程及基金合同的约定，笃定合乎 条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行 入款的来回敌手是否合乎磋议章程进行监督。如基金料理东谈主在基金投资运作之前未向基金托 管东谈主提供入款银行名单的，视为基金料理东谈主招供整个银行。      （七）基金托管东谈主应当依照法律法则和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定金钱 处置和信息表现等方面的复核和监督。      当基金抓有特定金钱且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      （八）基金托管东谈主根据磋议法律法则的章程及基金合同的约定，对基金金钱净值筹划、 种种基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分配、干系信 息表现、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查。      （九）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违反法律法则、 基金合同和本托管合同的章程，应实时以电话提醒或书面辅导等方式文书基金料理东谈主限期纠 正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到书面文书后应 不才一处事日前实时查对并以书面口头给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主 文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应汇报中国证监会。如若基金托管东谈主未能 切实履行监督职责，导致基金出现风险或酿成基金金钱损失的，基金托管东谈主快乐担相应职责。      （十）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本托管合同 对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金料理东谈主应在章程时刻内答复并改 正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和本托 管合同的要求需向中国证监会报送基金监督汇报的事项，基金料理东谈主应积极配合提供干系数 据贵寓和轨制等。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （十一）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据来回模范照旧奏效的指示违反法律、行政法 规和其他磋议章程，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以两边招供的其他方式通 知基金料理东谈主，由此酿成的相应损失由基金料理东谈主承担。   （十二）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有首要违章步履，应实时汇报中国证监会，同期通 知基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果汇报中国证监会。基金料理东谈主无正当旨趣，断绝、阻 挠对方根据本托管合同章程利用监督权，或遴选拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东谈主提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应汇报中国证监会。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、 复核基金料理东谈主筹划的基金金钱净值和种种基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理算帐交 收、干系信息表现和监督基金投资运作等步履。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、未 实行或无故延伸实行基金料理东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本合同过头他磋议章程时，应实时以书面口头文书基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文书后应实时查对并以书面口头给基金料理东谈主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金料理东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交 干系贵寓以供基金料理东谈主核查托管财产的竣工性和信得过性，在章程时刻内答复基金料理东谈主并 改正。   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有首要违章步履，应实时汇报中国证监会，同期文书 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果汇报中国证监会。基金托管东谈主无正当旨趣，断绝、拦阻 对方根据本合同章程利用监督权，或遴选拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金料理东谈主提议劝诫仍不改正的，基金料理东谈主应汇报中国证监会。   四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 令，基金托管东谈主不得自走运用、责罚、分配基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账料理，孤苦核算，确保基金财产的竣工与孤苦。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 如有突出情况两边可另行协商料理。 期并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书基金管 理东谈主遴选设施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金料理东谈主应负责向磋议当事东谈主追偿 基金财产的损失，基金托管东谈主对此给予必要的配合与协助，但不承担任何相应职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 该账户由基金料理东谈主托付登记机构开立并料理。 抓有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等磋议章程后，基金料理东谈主应将属于基金财产的 全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在章程时刻内，遴聘具有从事证券干系 业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资汇报，验资汇报需对发起资金提供方过头抓有 份额进行专门说明。出具的验资汇报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为 有用。 事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和料理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头开设本基金的基金托管专户，防守基金财产的银行入款。 该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主聚划算帐模式下，代表所托管的包括本基金财产 在内的整个托管金钱与中国证券登记结算有限职责公司进行一级结算的专用账户。该账户的 开设和料旨趣基金托管东谈主承担。本基金的一切货币相差行径，均需通过基金托管东谈主的基金托 管专户进行。基金托管东谈主可根据现实情况需要，为本基金开立资金算帐赞助账户，以办理相 关的资金汇划业务。基金料理东谈主应当在开户过程中给予必要的配合，并提供所需贵寓。   基金托管专户的开立和使用，限于清闲开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金料理 东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业 务之外的行径。   基金托管专户的料理当合乎《东谈主民币银行结算账户料理办法》、《现款料理暂行条例》、 《东谈主民币利率料理章程》、《利率料理暂行章程》、《支付结算办法》以及银行监管机构的 其他章程。   （四）如期入款账户   基金财产投资如期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或造谣账户，其预留印鉴 经各方商议后预留。本着便于本基金的安全防守和日常监督核查的原则，入款行应尽量遴荐  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 基金托管东谈主承办行所在地的分支机构。对于任何的如期入款投资，基金料理东谈主王人必须和入款 机构缔结如期入款合同，约定两边的权利和义务，该合同行动划款指示附件。该合同中必须 有如下明确要求：“入款证实书仅可用于入款、支款，不可用于出借、质押或转让等任何其 他步履。除合同另有章程外，本息到期反璧或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确 户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如如期入款合同中未体现前述要求， 基金托管东谈主有权断绝如期入款投资的划款指示。在取得入款证实书后，基金托管东谈主防守证实 书原来或者复印件。基金料理东谈主应该在合理的时刻内进行如期入款的投资和支取事宜，若基 金料理东谈主提前支取或部分提前支取如期入款，若产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提 前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金料理东谈主和基金托管东谈主两边协商解 决。      （五）债券托管账户的开设和料理      基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、银 行间阛阓登记结算机构的磋议章程，在中央国债登记结算有限职责公司和银行间阛阓算帐所 股份有限公司开立债券托管账户，抓有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓 债券的结算。      （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行径。 用由基金料理东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主算帐处事，基 金料理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限职责公司的章程实行。 的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，若无干系章程，则基金托管东谈主比照上述对于账 户开立、使用的章程实行。      （八）其他账户的开立和料理 料理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按磋议章程使用并料理。   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （九）基金财产投资的磋议什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的防守      基金财产投资的磋议什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的防守库，也 可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳 分公司或单据营业中心的代防守库，防守凭证由基金托管东谈主抓有。什物证券等有价凭证的购 买和转让，由基金料理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构现实 有用抵制的金钱不承担防守职责。      （十）与基金财产磋议的首要合同的防守      与基金财产磋议的首要合同的签署，由基金料理东谈主负责。由基金料理东谈主代表基金签署的、 与基金财产磋议的首要合同的原件分别由基金料理东谈主、基金托管东谈主防守。除本合同另有章程 外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产磋议的首要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息表现合同及基金投资业务中产生的首要合同，基金料理东谈主应保证基金料理东谈主和基金 托管东谈主至少各抓有一份原来的原件。首要合同的防守期限为基金合同隔断后 20 年。      对于无法取得二份以上的原来的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得调动。      五、基金金钱净值筹划与复核      （一）基金金钱净值的筹划、复核与完成的时刻及模范      基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。      种种基金份额的基金份额净值是按照每个估值日，该类基金份额的基金金钱净值除以当 日该类基金份额的基金份额余额数目筹划。正常情况下，本基金种种基金份额的基金份额净 值的筹划结果精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。若单个洞开日内，本基金某类基金份额的净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基 金颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总和后的 余额）进步前一洞开日日终该类基金份额的基金总份额的 30%，基金料理东谈主可将基金份额净 值的筹划结果保留到少许点后 8 位，少许点后第 9 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。国度另有章程的，从其章程。      基金料理东谈主每个估值日筹划基金金钱净值及种种基金份额的基金份额净值，并按章程公 告。      基金料理东谈主应每个估值日对基金金钱估值，但基金料理东谈主根据法律法则或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日对基金金钱估值后，将种种基金份额的基金份额 净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按约定对外公布。      （二）基金金钱估值方法和突出情形的处理  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      基金所领有的股票、基金份额、债券、金钱支抓证券等种种有价证券和银行入款本息、 应收款项、备付金、保证金和其它金钱及欠债。      （1）基金的估值      ①投资于境内非货币阛阓基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。      ②投资于境内货币阛阓基金，如基金料理东谈主表现万份收益，则按所投资基金前一估值日 后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如基金料理东谈主表现份额净值， 则按所投资基金的基金料理东谈主表现的估值日份额净值估值。      ①投资于来回所来回型洞开式指数基金（ETF 基金，不含 ETF 蚁集基金），按估值日所 投资基金的收盘价进行估值。      ②投资于境内上市洞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值进行估值。      ③投资于境内上市如期洞开式基金、紧闭式基金，按估值日所投资基金的收盘价进行估 值。当基金料理东谈主合计所投资基金按上述要求进行估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致 接纳合理的估值工夫或估值模范笃定其公允价值。      ④投资于境内上市来回型货币阛阓基金，如基金料理东谈主表现份额净值，则按所投资基金 的基金料理东谈主表现的估值日份额净值进行估值；如基金料理东谈主表现万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收 益。 基金料理东谈主根据以下原则进行估值：      ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。      ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无来回，且最近来回日后经济环境未发生重 大变化，以最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后经济环境发生了首要变化的，可使用 最新的基金份额净值或参考访佛投资品种的现行市价及首要变化因素，颐养最近来回市价， 笃定公允价值。      ③如若所投资基金前一估值日至估值日历间发生疏红除权、折算或拆分，基金料理东谈主应 根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、抓仓份额等因素合理 笃定公允价值。      （2）证券来回所上市的有价证券的估值（不包括基金）  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的首要事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及 首要变化因素，颐养最近来回市价，笃定公允价钱； 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 挂牌转让的金钱支抓证券，接纳估值工夫笃定公允价值；在估值工夫难以可靠计量公允价值 的情况下，按成本估值；   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 行股票时公司鼓励公开垦售股份、通过大批来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会磋议章程笃定公 允价值； 活跃阛阓上未经颐养的报价行动估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公允 价值的情况下，应酬阛阓报价进行颐养以阐发估值日的公允价值；对于不存在阛阓行径或市 场行径很少的情况下，应接纳估值工夫笃定其公允价值。   （4）对寰球银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，按成本估值。   （5）团结证券同期在两个或两个以上阛阓来回的，按证券所处的阛阓分别估值。   （6）汇率估值方法   创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   估值筹划中波及港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准： 当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金 托管东谈主所提供的合理公开外汇阛阓来回价钱为准。   （7）基金抓有的银行如期入款或文书入款以本金列示，按合同或合同利率逐日阐发利 息收入。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市来回的股票实行。   （9）如有充分旨趣标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金料理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （10）当发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的自制性。   （11）干系法律法则以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最 新章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、模范及干系法 律法则的章程或者未能充分选藏基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商料理。   根据磋议法律法则，基金金钱净值筹划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金磋议的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金净值的筹划结果 对外给予公布。   （1）基金料理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（9）、（10）项进行估值时，所酿成的 舛错不行动基金份额净值估值纰谬处理。   （2）由于不可抗力，或证券来回所、证券登记结算机构或入款银行品级三方机构发送 的数据纰谬等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然照旧遴选必要、稳健、合理的设施进行检 查，但未能发现纰谬的，由此酿成的基金金钱估值纰谬，基金料理东谈主和基金托管东谈主免除补偿 职责。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的设施摈斥或松开由此酿成的影响。   （三）实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户金钱进行估值并表现主袋账 户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。   （四）基金份额净值纰谬的处理方式   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、稳健、合理的设施确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值纰谬时，视为基金份 额净值纰谬。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      本基金运作过程中，如若由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状酿成估值纰谬，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的职责东谈主应当对由于该 估值纰谬遭受损不当事东谈主（“受损方”）的奏凯损失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。对于因工夫原因引起的差错，若系同行业现存工夫水平弗成意象、弗成幸免、 弗成克服，则属不可抗力。      上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值纰谬职责方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担；由于估值纰谬职责方未 实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主酿成损失的，由估值纰谬职责方对奏凯损失承担补偿 职责；若估值纰谬职责方照旧积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值纰谬职责方应酬更正的情况向磋议当事东谈主进行确 认，确保估值纰谬已得到更正。      （2）估值纰谬的职责方对磋议当事东谈主的奏凯损失负责，不合辗转损失负责，况兼仅对 估值纰谬的磋议奏凯当事东谈主负责，不合第三方负责。      （3）因估值纰谬而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值纰谬 职责方仍应酬估值纰谬负责。如若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值纰谬职责方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如若获 得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的赔 偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和进步其现实损失的差额部分支付给估值纰谬职责 方。      （4）估值纰谬颐养接纳尽量收复至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。      （5）按法律法轨则程的其他原则处理估值纰谬。      估值纰谬被发现后，磋议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：      （1）查明估值纰谬发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值纰谬发生的原因笃定 估值纰谬的职责方；      （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬酿成的损失进行评估；      （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的职责方进行更正和补偿 损失；  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值纰谬的更正向磋议当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值筹划出现纰谬时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的设施驻守损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。如若行业另有通行 作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   （五）暂停估值的情形 基金料理东谈主应当暂停估值；   （六）基金司帐轨制   按国度磋议部门章程的司帐轨制实行。   （七）基金账册的建立   基金料理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐汇报。基金料理东谈主独连忙确立、记录 和防守本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的筹划和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与汇报的编制和复核   基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时， 应实时文书基金料理东谈主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金料理东谈主应当在每月结果后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 的编制；在每年结果之日起 3 个月内完成基金年度汇报的编制。基金年度汇报中的财务司帐 汇报应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及 两个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度汇报、中期汇报或者年度汇报。   （2）报表的复核   基金料理东谈主应实时完成报表编制，将磋议报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行颐养， 颐养以国度磋议章程为准。   基金料理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核干系报表及汇报。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与防守   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。基金份额抓 有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和防守，基金料理东谈主和基金托管东谈主应分 别防守基金份额抓有东谈主名册，保存期不低于法律法轨则程的最低期限。   基金料理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交基金份额抓有东谈主名册，                             《基金合同》奏效日、                                      《基 金合同》隔断日等波及到基金关键事项日历的基金份额抓有东谈主名册应于发寿辰后十个处事日 内提交。   基金托管东谈主以电子版口头妥善防守基金份额抓有东谈主名册，并如期刻成光盘备份，保存期 不低于法律法轨则程的最低期限。基金托管东谈主不得将所防守的基金份额抓有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应遵照躲藏义务。若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无 法妥善防守基金份额抓有东谈主名册，应按磋议法轨则程各自承担相应的职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期汇报和年度汇报前，基金料理东谈主应将磋议贵寓送交基金托 管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和竣工性。基金托管东谈主不得将 所防守的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵照躲藏义务。   七、争议料理方式   因本合同产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商料理，协商弗成料理的，任何 一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院其时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地 点在深圳，仲裁裁决是末端性的，对两边当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非 仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，两边当事东谈主应谨守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自不息忠实、辛劳、 尽责地履行基金合同和本托管合同章程的义务，选藏基金份额抓有东谈主的正当权益。   本合同受中国法律（为本合同之见解，不含港澳台立法）统辖。   八、托管合同的修改与隔断  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （一）托管合同的变更模范   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的章程有任何谋害。基金托管合同的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管合同隔断出现的情形  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）             第二十二部分 基金份额抓有东谈主服务   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法谐和的内容，请实时通过下述方式磋议基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面谐和本招募说明书，并同意全部内容。   对基金份额抓有东谈主的服务主要由基金料理东谈主、发售机构及销售机构提供，以下是基金管 理东谈主提供的主要服务内容。基金料理东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和阛阓的变化，有权在符 正当律法则的前提下，加多和修改干系服务名堂。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导 致下述服务无法提供，基金料理东谈主不承担任何职责。   一、电子渠谈服务   机构投资者通过基金料理东谈主网站，个东谈主投资者通过基金料理东谈主网站或微信公众号，可享 有场外基金来回查询、账户查询和基金信息查询服务。   个东谈主投资者可通过创金合信基金微信公众号、创金合信基金 APP 办理开户、认购/申购、 赎回及信息查询等业务。   投资东谈主不错利用基金料理东谈主网站等获取基金和基金料理东谈主的种种信息，包括基金的法律 文献、基金公告、如期汇报和基金料理东谈主最新动态等种种最新贵寓。   二、客户服务中心电话服务 查询账户信息和居品净值信息。 业务研究、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。   三、投诉处理服务   基金料理东谈主招呼中心提供电话投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠谈。客户投诉实 行分级料理、限期处理。招呼中心负责追踪投诉处理的全过程，并将处理结果答复客户。   四、基金份额抓有东谈主来回贵寓的寄送及发送服务   基金料理东谈主提供场社来回电子邮件对账单、场社来回手机短信对账单服务，基金料理东谈主 将以电子邮件或手机短信方式向定制的个东谈主投资者如期发送，贵寓（含电子邮件地址及手机 号码）概略的除外。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 请以本基金基金合同和招募说明书干系要求为准）对账单服务（含纸质及电子对账单）。投 资东谈主可到来回网点打印或通过来回网点提供的自助、电话、网上服务等渠谈查询。   五、种种讲座、推介会、谈话会和巡回路演   基金料理东谈主如期或不如期举办种种讲座、推介会、谈话会和巡回路演，实时与投资者分 享国表里经济和阛阓最新动态，先容公司旗下基金的最新信息。   六、基金司理谈话会   基金料理东谈主不如期举办基金司理谈话会，邀请机构客户与基金司理进行疏浚，与投资者 共享基金投资理念，分析国表里经济局面、金融政策及投资契机。   七、基金料理东谈主客户服务连络方式   客户服务热线：400-868-0666（国内免远程话费）   基金料理东谈主网址：www.cjhxfund.com   电子信箱：cjkf@cjhxfund.com   微信公众号：创金合信基金（CJKeFu）    创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                 第二十三部分 其他应表现事项              表现日历                      标题                             基金中基金（FOF）2024 年第 1 季度汇报                             基金中基金（FOF）2023 年年度汇报                             金居品在直销柜台实施费率优惠的公告                             基金中基金（FOF）2023 年第 4 季度汇报                             基金中基金（FOF）2023 年第 3 季度汇报                             基金中基金（FOF）基金司理变更公告                             基金中基金（FOF）基金司理变更公告                             基金中基金（FOF）2023 年中期汇报                             金参与公开召募基础设施证券投资基金投资                             并修改基金合同等法律文献的公告                             基金中基金（FOF）2023 年第 2 季度汇报  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）        第二十四部分 招募说明书存放过头查阅方式   本招募说明书存放在本基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时刻免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原来 为准。基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错奏凯登录基金料理东谈主的网站（www.cjhxfund.com）查阅和下载招募说明书。  创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                第二十五部分 备查文献   （一）中国证监会准予创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF） 注册的文献；   （二）《创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》；   （三）《创金合信佳和稳健一年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管合同》；   （四）法律意见书；   （五）基金料理东谈主业务阅历批件、营业派司；   （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司；   （七）中国证监会要求的其他文献。



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